В данной статье представлен детальный разбор предложения от инвестиционного фонда, с которым столкнулся автор. Он описывает свой путь от первого контакта до получения официального инвестиционного решения.
Личный опыт взаимодействия
Я связался с фондом по рекламному предложению.
Отправил все запрошенные документы.
Получил развернутый положительный ответ с условиями финансирования.
Далее в тексте, выделенном жирным шрифтом, я излагаю суть полученного предложения и призываю сообщество аналитиков оценить его.
Суть инвестиционного предложения
Инициатором проекта выступает компания ООО «...ВОЛДЕМАРИЧ...» из Москвы. После рассмотрения проекта аналитик фонда пришел к положительному заключению. Финансирование планируется реализовать через схему с торговым оператором (ООО «ФИНАНСОВАЯ ГРУППА») и непосредственно инвестором.
Ключевые условия инвестиционного кредита
· Сумма проекта: 10 000 000 рублей.
· Процентная ставка: 9,24% годовых.
· Ежемесячный платеж: 127 978 рублей (аннуитет). Средства поступают траншами, график платежей пропорционален размеру транша.
· Срок: 10 лет.
· Отсрочка платежей: 8 месяцев (мораторий на выплату тела кредита и процентов).
· Цель: Пополнение оборотного капитала.
· Обеспечение: Инвестиционные активы (материальные активы, приобретенные на средства кредита).
· Дополнительное условие: Инвестор получает 7,2% от чистой прибыли проекта в течение 5 лет. Есть опция отказаться от доли в прибыли, повысив ставку на 1,5% до 10,74% годовых.
Транзакционные издержки
1. Комиссия за выдачу средств: 3,3% от суммы кредита, удерживается после поступления денег на счет заемщика.
2. Фиксированный платеж за сопровождение сделки: 49 550 рублей. Оплачивается после подписания предварительного договора с оператором, до получения инвестиций. Данный платеж не возвращается и объясняется затратами на предварительный анализ, андеррайтинг и подготовку проекта по стандартам ЮНИДО и ЕБРР. Фонд утверждает, что эта модель в итоге оказывается быстрее и дешевле для заемщика.
Алгоритм действий для получения финансирования
- Отправка письма о согласии с условиями.
- Получение на ознакомление двух проектов договоров (с оператором и с инвестором).
- Предоставление реквизитов компании.
Обратите внимание: Что предлагает компания моей мечты.
Заключение договора на сопровождение сделки с оператором и оплата фиксированного взноса.- Работа оператора по структурированию сделки.
- Формирование финального пакета документов.
- Подписание договора инвестиционного кредита.
- Перечисление средств на счет заемщика.
Кто выступает инвесторами?
Фонд заявляет о пуле международных инвесторов, включая российские (РФПИ, РВК), китайские (CITIC Capital) и из ОАЭ (ICD, ADIA). Конкретный инвестор определяется в процессе структурирования сделки. Утверждается, что большая часть средств имеет российское происхождение.
Необходимые документы
Стандартный пакет: учредительные документы, информация о проекте, выписки по счетам, финансовая отчетность, краткое описание проекта. Для стартапов допускается отсутствие части документов.
Оценка рисков и вероятность сделки
Фонд оценивает вероятность успешного завершения сделки в 85-90%. В договоре прямо прописывается риск неисполнения в 10-15%, связанный с волатильностью рынка. В качестве мер снижения риска заявлены возможность смены инвестора и синдицированное финансирование.
Итоговые условия для согласия
Для старта процесса необходимо отправить подписанное согласие с условиями, включая фиксированный платеж в 49 550 рублей, и подтвердить реквизиты компании.
Общие параметры кредита: Сумма — 10 млн руб., срок — 120 мес., ставка — 9,24%, тип выплат — аннуитет.
Автор завершает пост вопросом к сообществу: «Кто что думает?», отмечая, что рассмотрит комментарии, но не будет на них публично отвечать. Он публикует это анонимно, помечая тегами: Инвестиции, Инвестиционный фонд, Бизнес, Малый бизнес, Мошенничество, Длинный текст.
Больше интересных статей здесь: Бизнес.
Источник статьи: Инвестиционный фонд предлагает....