Что такое статус квалифицированного инвестора и зачем он нужен?
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к более широкому спектру финансовых инструментов, недоступных обычным частным инвесторам. Речь идет о таких возможностях, как инвестиции в закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы), венчурные проекты, хедж-фонды, а также некоторые ценные бумаги, торгующиеся на внебиржевых рынках. Хотя начинающему инвестору этот статус может показаться излишним, по мере углубления в мир финансов он становится важным инструментом для диверсификации портфеля и доступа к альтернативным инвестициям.
Кто получает статус автоматически?
Законодательство предусматривает автоматическое присвоение статуса квалифицированного инвестора определенным организациям, в их числе:
- Кредитные организации (банки).
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг: брокеры, дилеры, управляющие компании, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды.
- Крупные государственные и международные финансовые институты, такие как Центральный банк РФ, Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ).
Как частному лицу стать квалифицированным инвестором?
Для физических лиц существует несколько официальных путей получения статуса, каждый из которых требует соответствия конкретным критериям.
1. Финансовый критерий (объем активов)
Самый прямой способ — подтвердить наличие денежных средств и/или ценных бумаг на общую сумму не менее 6 миллионов рублей. Важный нюанс: эти средства должны быть размещены на брокерских счетах или счетах депозитария и инвестированы в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. Хотя сумма значительна, этот метод часто считается наиболее быстрым.
2. Профессиональный опыт на финансовом рынке
Статус можно получить, имея опыт работы:
• Не менее 3 лет в организации, которая регулярно совершала сделки с ценными бумагами.
• Или не менее 2 лет в компании, уже имеющей статус квалифицированного инвестора.
Обратите внимание: Как получить 40 тыс. рублей обычному человеку, если диагностирован COVID-19.
Этот путь подходит для финансистов и аналитиков.3. Образование и сертификация
Статус присваивается при наличии высшего экономического образования в области финансов или ценных бумаг, полученного в аккредитованном вузе. Также подойдут престижные международные сертификаты:
- Chartered Financial Analyst (CFA)
- Financial Risk Manager (FRM)
- Certified International Investment Analyst (CIIA)
Альтернатива — успешная сдача специального экзамена, который состоит из базовой и профильной частей. Его организуют уполномоченные учебные центры.
4. Критерий активности на рынке (для трейдеров)
Этот вариант рассчитан на активных участников рынка. Необходимо подтвердить, что за последние четыре квартала вы совершали сделки с ценными бумагами или производными инструментами со средней частотой не реже 10 раз в квартал (минимум 1 раз в месяц). Совокупный оборот по этим сделкам должен составлять не менее 6 миллионов рублей.
Как оформить статус на практике?
После выполнения одного из условий нужно обратиться к брокеру или в банк, который оказывает такие услуги. Потребуется написать заявление и предоставить пакет документов, подтверждающих выбранный критерий (выписки по счетам, трудовую книжку, диплом, отчеты о сделках и т.д.).
Важно понимать, что статус квалифицированного инвестора — это в первую очередь инструмент для профессионалов, активно работающих с комплексными финансовыми продуктами. Многие успешные долгосрочные инвесторы (как, например, Уоррен Баффет) прекрасно обходятся без сложных структурных продуктов, доступных только квалифицированным инвесторам.
Если материал был полезен, поддержите автора лайком и подпиской — это помогает развивать проект.
Рекомендуемые материалы по теме
1. Составляем финансовую отчетность на основе личного портфеля инвестиций
2. Мои личные наблюдения, что вам обязательно следует сделать перед началом инвестирования
3. Как выбрать именно ту самую акцию
#инвестирование #личные финансы #пассивныйдоход #финансоваяграмотность #фондовый рынок (биржи)
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Кто такой квалифицированный инвестор, как его получить и что для этого нужно.