Перед заключением сделки с новым контрагентом необходима тщательная проверка. Это поможет не только избежать финансовых потерь, но и защититься от претензий налоговых органов, которые могут заподозрить сотрудничество с фирмой-однодневкой для необоснованного получения налоговых вычетов. Процедура проверки не требует много времени, но может сэкономить значительные средства и нервы.
1. Проверка через банковские сервисы
Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, банки обязаны контролировать операции клиентов на предмет легализации доходов и финансирования терроризма. В связи с этим они оценивают надёжность контрагентов своих клиентов. Работа с ненадёжными партнёрами может привести к блокировке расчётного счёта или отказу в дистанционном банковском обслуживании (ДБО).
Многие банки предоставляют клиентам инструменты для проверки контрагентов прямо в личном кабинете. При оформлении платежа система автоматически анализирует компанию по ИНН и присваивает ей статус (например, подсвечивает зелёным или красным цветом). Регулярный мониторинг своего статуса и статуса партнёров в банке помогает предотвратить проблемы со службой безопасности финансовой организации.
Пример банковского отчёта по контрагентам. Сотрудничество с компаниями из "красной" зоны риска чревато осложнениями.
При самостоятельном поиске партнёра стоит воспользоваться другими открытыми сервисами.
Зелёный индикатор в интернет-банке — признак надёжности компании с точки зрения финансового учреждения.
2. Анализ данных из ЕГРЮЛ/ЕГРИП
Основной источник информации — единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ЕГРЮЛ/ЕГРИП) на сайте ФНС России. Ключевой параметр — дата регистрации. Сотрудничество с недавно созданной компанией сопряжено с повышенными рисками.
Поиск осуществляется по названию или ФИО ИП. При наличии одноимённых компаний необходимо указать регион регистрации.
На что ещё обратить внимание в выписке:
Уставный капитал. Хотя минимальный размер составляет 10 000 рублей, для новой компании эта сумма может быть тревожным сигналом. Существенно больший капитал часто свидетельствует о серьёзности намерений учредителей.
Основные виды деятельности (ОКВЭД). Деятельность контрагента должна соответствовать предмету договора. Закупка мебели у фирмы, официально занимающейся продажей алкоголя, выглядит подозрительно.
Наличие лицензий. Для определённых видов деятельности (медицина, частная охрана, перевозки и др.) наличие лицензии обязательно. Эти сведения также отражены в выписке.
3. Проверка юридического адреса
ФНС ведёт реестр адресов, на которых зарегистрировано массово большое количество юридических лиц. Использование такого "массового" адреса может указывать на фиктивность регистрации, что усложнит поиск компании в случае возникновения споров.
Сервис ФНС позволяет проверить, не числится ли адрес контрагента в списке подозрительных. Результаты можно выгрузить для анализа.
4. Поиск долгов и исполнительных производств
База данных Федеральной службы судебных приставов (ФССП) содержит информацию об исполнительных производствах в отношении юридических и физических лиц. Наличие непогашенных долгов у потенциального партнёра — серьёзный риск для будущих поставок или платежей.
Для поиска в базе ФССП достаточно знать полное наименование организации. В расширенном поиске следует выбрать категорию "юридическое лицо".
5. Проверка на банкротство
Картотека арбитражных дел позволяет узнать, не находится ли компания в процессе банкротства или не возбуждены ли против неё соответствующие дела. Эта информация может появиться раньше, чем данные попадут в базу приставов.
Для поиска достаточно ввести название организации. Система покажет все арбитражные дела с её участием, включая завершённые.
6. Поиск судебных исков в судах общей юрисдикции
Помимо экономических споров в арбитраже, компания может быть ответчиком в трудовых спорах, делах о защите прав потребителей и других процессах в судах общей юрисдикции. Единой базы нет, но поиск можно провести по нескольким ресурсам.
Государственная автоматизированная система "Правосудие" (ГАС "Правосудие"). Для поиска нужно выбрать регион и ввести название компании в поле "Участник дела".
Другие агрегаторы судебных актов. При распространённом названии компании стоит использовать дополнительные параметры поиска (ИНН, ОГРН), чтобы сузить результаты.
В Москве информацию из разных судов можно найти на едином портале судов общей юрисдикции города Москвы.
Поиск осуществляется по названию компании в поле "Стороны".
7. Реестр недобросовестных поставщиков
Федеральная антимонопольная служба (ФАС) ведёт реестр поставщиков, недобросовестно исполнивших или уклонившихся от исполнения государственных или муниципальных контрактов. Нахождение в этом реестре — негативный сигнал, хотя информация хранится там ограниченное время (обычно два года после устранения нарушений).
Поиск в реестре на сайте Единой информационной системы в сфере закупок (ЕИС) проводится по названию компании.
Использование этих семи сервисов позволяет составить комплексное представление о надёжности потенциального партнёра, минимизировать риски и вести бизнес прозрачно и безопасно.
#сервисы проверки #сервисы для бизнеса #проверка поставщика #проверка заказчика #проверка юр лица
Больше интересных статей здесь: Бизнес.
Источник статьи: Семь сервисов для проверки подрядчика.