Собрав кучу комментариев и учитывая свой опыт работы бывшим комплаенс-специалистом, могу сказать следующее:
1. Банки ходят на встречи и гуманно понимают, что не все ведут бизнес по-белому. Так и возникают переписки, например деловая деятельность (особенно у разных мастеров).
2. Не банк должен доказывать, что у вас законный бизнес, а вы сами.
3. Вам повезло, что у вас есть сотрудник, который видит жизнь в ваших сделках и делает все возможное, чтобы помочь вам.
4. «Отмывание» вас – это не просто прихоть банка. Поверьте, вы как физическое лицо (если вы физическое лицо) приносите банку наименьшую прибыль.
Обратите внимание: Судебные споры с банками.
Банк не получает доход от средств на вашем счете. (Мы не будем углубляться или начнем сейчас с «они используют наши деньги для предоставления кредитов»). Я имею в виду, что это исходит от индивидуального предпринимателя (бесплатный сервис, без подписок и т д)Банки следуют рекомендациям центробанка (и это добровольно и обязательно, поэтому на слово «рекомендация» мы не обращаем внимания")
5. Если вы проводите мероприятие полностью для белых, бояться нечего. Если он серый, вам могут пальцами пригрозить, чтобы вы этого не делали. Но все равно все зависит от вас и банка. Вы, конечно, не станете лучше, если начнете быть оптимистичным, не говоря уже о том, чтобы оскорблять. Но оно легко подвергается проверке со стороны других «организаций». Особенно если вы обратитесь в суд.
115 fzBankCheckLong postResponse на postText 1Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Ответ на пост «Запрос от банка по 115-ФЗ».