Анализируя случаи телефонного мошенничества, невозможно не удивляться не только готовности людей слепо следовать указаниям аферистов, но и поразительной способности самих схем подстраиваться под новые обстоятельства и меры защиты.
Адаптация методов обмана
Изначально злоумышленники фокусировались на прямом выманивании реквизитов банковских карт и одноразовых кодов из СМС. В ответ банки стали активно информировать клиентов о недопустимости разглашения такой информации. Однако мошенники быстро нашли обходной путь: они придумали легенду о «безопасных счетах». Под предлогом защиты средств от посягательств они убеждали жертв переводить деньги на эти счета, специально предупреждая: «Не говорите мне код из СМС — это секретно». Ирония в том, что в самом сообщении от банка как раз и было предупреждение не вводить код для перевода. Доверчивые клиенты, обманутые двойной игрой, отправляли деньги прямиком в руки преступников.
Новый виток: обещание помощи и «трудоустройство»
Когда финансовые институты и правоохранители начали массово объяснять, что сотрудники госорганов и банков никогда не просят переводить деньги, схемы снова эволюционировали. Мошенники стали представляться адвокатами, следователями или страховщиками, предлагая «помощь» в возврате уже украденных средств. Это, по сути, стало способом вторичного обмана тех, кто уже однажды пострадал.
Следующим шагом стала вербовка самих жертв. К обманутым людям вновь обращаются мошенники, но на этот раз с «выгодным предложением о работе».
Обратите внимание: Закрыто навсегда!.
Суть новой схемы и её последствия
В реальности человека превращают в так называемого «дроппера» — посредника для обналичивания украденных денег. Ему на счёт поступают средства, добытые преступным путём, а под видом их «спасения» или «перевода на безопасные счета» он снимает и передаёт их организаторам схемы.
«Злоумышленники создают у жертвы иллюзию законной деятельности и даже социальной значимости, обещая зарплату за помощь в борьбе с преступниками. Особенно уязвимы те, кто уже пострадал от мошенников и жаждет восстановить справедливость», — поясняет начальник управления защиты корпоративных интересов банка ВТБ Дмитрий Ревякин.
Таким образом, однажды обманутый человек рискует не только повторно лишиться денег, но и стать невольным соучастником преступной схемы по отмыванию средств.
Чем это грозит?
Попадание в подобную схему имеет серьёзные последствия. Клиент может быть внесён в специальный «чёрный список» Центробанка как дроппер, что приведёт к блокировке доступа к онлайн-банку и серьёзным ограничениям на операции даже в отделениях. Вопрос о возможной уголовной ответственности со стороны правоохранительных органов остаётся открытым и крайне тревожным для таких «сотрудников».
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: В историях с телефонным мошенничеством меня всегда удивляет, как люди безропотно идут на поводу мошенников.