Рассказываю, в каких случаях исполнение #судебного решения о взыскании денежных средств с #должника лучше доверить банку, а не службе судебных #приставов (ФССП).
Если вы имеете на руках подлинник исполнительного листа и данные о том, в каком банке у должника открыты счета, на которых находятся деньги, то поверьте, через банк взыскивать проще и эффективнее (собственный пример о том, как #взыскатель сам может затянуть взыскание, решив вместо #банка обратиться к приставам, я описала в этой статье, и в этой).
Банк обязан перевести вам деньги должника (#задолженность) на основании ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об #исполнительном производстве». Однако нужно иметь ввиду, что при наличии у должника счетов в нескольких банках, обратить взыскание можно лишь в один банк. Банки принимают лишь оригинал исполнительно листа, поэтому в другие банки вы сможете подать заявление и документы лишь после того, как оригинал исполнительного листа, будет у вас на руках.
В какой банк обращаться? В тот, в котором, по имеющейся у вас информации, у должника открыты счета, на которых есть, или периодически появляются (зарплата, иные доходы должника) денежные средства.
Если у должника получить эту информацию не удалось, рекомендую обратиться в #налоговую инспекцию по месту нахождения должника (указано в исполнительном листе).
Предоставить нужно:
1. заявление, с просьбой получить информацию о счетах должника
2.
Обратите внимание: Почему во всех банкоматах установлены металлические кнопки, не покрытые краской?.
оригинал или нотариально удостоверенную копию исполнительного листа.(Письмо ФНС РФ от 11.06.2009 N МН-22-6/469@ «О предоставлении информации»).
В течение семи дней со дня получения данного запроса инспекция вам предоставит информацию о
1. наименовании банка, в котором открыты счета должника,
2. основном государственном регистрационном номере (ОГРН) и месте нахождения банка, в котором открыты счета должника,
3. о видах и номерах этих #счетов.
(пункт 8-10 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве»)
На своем опыте скажу, что получить данную информацию от налоговых органов труда не составляет. Во время пандемии я опускала запрос и нотариально удостоверенную копию исполнительного листа в ящик при входе в налоговую инспекцию, и они никогда не пропадали. Мне везло дозвониться в справочную, в которой мне называли специалиста отдела, который занимается моим заявлением, и в течение недели с даты передачи запроса, я обычно получала справку из налоговой.
После получения справки вы едете в указанный в справке или выбранный вами из справки банк с заявлением о приеме исполнительного листа, оригиналом исполнительного листа и паспортом.
Обычно на сайте каждого банка есть раздел, в котором перечислены документы, которые необходимо привезти в банк для исполнения и образец заявления.
Требования к заявлению в банк указаны в ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве».
В заявлении нужно указать:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить денежные средства;
2) Ф.И.О., гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или пребывания, ИНН (при наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ взыскателя-гражданина;
3) наименование, ИНН или код иностранной организации, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя – юридического лица.
Банк обязан не позднее, чем на следующий после подачи заявления день, исполнить содержащиеся в исполнительном листе требования о взыскании денежных средств и в течение трех дней со дня их исполнения проинформировать взыскателя.
В процессе исполнения исполнительного документа банк обязан по заявлению взыскателя предоставить информацию о перечисленных ему суммах, а также о конкретных причинах невозможности исполнения.
Если у банка имеются обоснованные сомнения в подлинности исполнительного листа или сомнений в достоверности сведений, банк вправе для их проверки задержать исполнение исполнительного листа, но не более чем на семь дней. Но при проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
Если же банк не исполнит требований, содержащимся в исполнительном листе в вышеуказанный #срок, то можно привлечь его к уплате административного штрафа в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более 1 миллиона рублей п. 2 ст. 17.14. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ, но мне, к счастью, это никогда не требовалось.
Удачи вам!
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Почему взыскать долг лучше через.