Этот пост будет нести, как психологический характер, так и фактический.
Кредитное плечо - это, грубо говоря использование заемных средств для сделки.
Простыми словами.
Представьте, что вы уверены, что акция, которая сейчас стоит 1000 рублей, через неделю взлетит до 2000 рублей.
А у вас всего 100 000 рублей. Как можно заработать больше?
Использовать кредитное плечо. Например, 1:2.
1️ Ваши собственные средства.
2️ Общие средства в сделке, которые обеспечиваются брокером.
Таким образом, вы можете купить акции на 200 000 рублей и заработать вдвое больше, ведь вся прибыль от сделки будет ваша.
И, наверное, вы уже успели обрадоваться. Но давайте я легким и плавным движением разобью ваши мечты о реальность.
Давайте посчитаем. Если у вас в 2 раза больше средств, то вы можете в 2 раза больше выиграть.
А вы думаете о том, что вы в 2 раза больше проиграете?
Казалось бы, я поставлю стоп-лосс на 5%. Это не сильный убыток. Но с плечом 1:2 это уже 10%!
Вы ставите на рост акции 100 000 рублей. Ещё 100 000 рублей вам дает брокер. Итого 200 000, так?
Акция упала на 5%. То есть, сумма ставки упала до 190 000 рублей (5% от 200 000 рублей). И 100 000 вы должны брокеру.
У вас остается 90 000 рублей, хотя акция упала всего на 5%. И плечо при этом всего 1:2.
Вы понимаете, что торгуя плечом 1:10, например, на фьючерсном рынке, многие просто теряют свой депозит от падения цены на 8%!?
А как вы можете предугадать дальнейшее движение цены?
Обратите внимание: Расторжение кредитного договора с банком - реальные способы.
Это рынок! Все, что не может произойти - однозначно произойдет.Есть люди, которые торгуют с плечом 1:20, и в данном случае 5% движение обнулит ваш депозит.
Завтра вылетает новость и рынок рушится. Потом резко растет. Как в этом хаосе возможно прогнозировать и строить торговую стратегию?
Думаю дальше не стоит развивать очевидное - с сотым плечом достаточно 1% изменения цены не в вашу сторону для того, чтобы обнулить депозит. Этим и пользуются форекс брокеры, предоставляя клиентам возможность открывать 100-500 плечо и соответственно из-за своей жадности и не понимания основ все теряют до копейки на форекс-кухнях.
Надо понимать, что маржинальная торговля рано или поздно приводит к убыткам. Чем дольше вы торгуете с повышенными рисками, тем больше шансов попасть на нестандартное движение или против тренда. А там уже подключается психология(нежелание зафиксировать убыток, отыграться и тд.)
Для успешной торговли необходимо понимать рамки ваших кредитных возможностей и иметь «подушку» безопасности на случай резких скачков рынка. Для определения этих рамок используются понятия:
1. Стоимость портфеля = Активы + Денежные Средства - Задолженность
2. Начальная маржа = Активы Начальная ставка риска
3. Минимальная маржа = Активы Минимальная ставка риска
Под активами понимаются только те, которые могут выступать обеспечением. Важно учитывать, что при принудительном закрытии риск-менеджер сам выбирает позиции, которые считает нужным закрыть, чтобы уравновесить размер плеча.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: В чем опасность кредитного плеча?.