Впервые за всё время ведения блога я принимаю решение показать вам своё инвестиционное портфолио и поделиться конкретными цифрами. Это важный и волнительный для меня шаг. Полную сумму своих вложений я раскрывать не стану, однако с готовностью расскажу о структуре портфеля и текущей доходности по каждому активу. Важное предостережение: мой портфель — это не эталон для подражания, а рабочий инструмент, который требует постоянного анализа и доработки. Пожалуйста, воспринимайте эту информацию как личный опыт, а не как готовую инвестиционную стратегию.
Также хочу поделиться своими планами: недавно я поставила новую финансовую цель — достичь пассивного дохода в 60 000 рублей в год за счёт дивидендов. В идеале я стремлюсь к дивидендной доходности на уровне 12-15%. Для этого я уже составила детальный план действий, определила, какие бумаги докупить и в каком количестве. Почему именно такая, казалось бы, скромная сумма? Всё просто: 60 000 рублей в год — это 5 000 рублей в месяц, которые можно направить на конкретные цели, например, на путешествия. Это делает цель осязаемой и мотивирующей.
А теперь обо всём по порядку и подробнее.
Из чего состоит мой портфель и какова его доходность
На текущий момент мой портфель сконцентрирован и состоит всего из 6 компаний. Раньше их было значительно больше — до 15, но со временем я провела ребалансировку. На заре своего инвестиционного пути я часто совершала импульсивные покупки, ориентируясь на высокую дивидендную доходность или следуя за чужими советами. В итоге в портфеле скопилось много активов, в перспективах которых я не была уверена. От них пришлось избавиться, и теперь я придерживаюсь более осознанного и сфокусированного подхода.
Вот текущий состав моего портфеля и динамика стоимости каждой позиции (данные на момент публикации):
- Лукойл: -5,93%.
- Сбербанк: +54,86%.
- Газпром нефть: +40,51%.
- Северсталь: -14,17%.
- ММК: +10,68%.
- МТС: +2,94%.
Это не инвестиционная рекомендация, а лишь констатация фактов по моему портфелю.
Общая доходность всего портфеля составляет +10,3%. Честно говоря, я нечасто оцениваю бумажную прибыль или убыток, так как не планирую продавать эти активы в ближайшее время. Моя стратегия — докупать новые бумаги и наращивать доли в уже имеющихся, особенно на просадках рынка.
Для меня главный критерий успеха портфеля — это его дивидендная доходность. Ведь именно ради пассивного дохода я и пришла на фондовый рынок. И здесь есть первые обнадёживающие результаты. С мая по июль я ожидаю дивидендные выплаты от Сбербанка, Лукойла, Газпром нефти и МТС. По моим предварительным расчётам, основанным на известных данных и прогнозах, дивидендный доход за этот период составит около 6,4% от стоимости портфеля. А с учётом осенне-зимних выплат от тех же компаний годовая дивидендная доходность может превысить 12%. Это хороший старт, особенно учитывая, что металлургические компании (Северсталь, ММК) пока не выплачивают дивиденды, но в будущем могут возобновить выплаты.
Изображение с сайта freepik.com
В конце 2023 года я обязательно подготовлю детальный отчёт по инвестициям, где сравню ожидания с реальными результатами.
Мои инвестиционные цели и планы на будущее
Как я уже упоминала, моя новая цель — пассивный доход в 60 000 рублей в год. Возникает резонный вопрос: почему цель так скромна? Изначально, три года назад, я ставила перед собой более амбициозную планку — 120 000 рублей в год (10 000 в месяц). Однако, инвестируя относительно небольшими суммами, я не увидела быстрого прогресса, и такая далёкая цель начала демотивировать. Я осознала, что для поддержания энтузиазма важнее ставить реалистичные, достижимые задачи. Достигнув одной, можно двигаться к следующей. Поэтому я скорректировала план и детально расписала шаги: какие акции купить и в каком объёме для получения целевой суммы дивидендов.
Но есть и второй, не менее важный, аспект. Какой смысл в пассивном доходе, если его сразу же реинвестировать? Конечно, это ускорит рост портфеля, но отодвинет момент, когда можно будет ощутить реальные плоды своих трудов. Поэтому я решила: дивиденды, которые я буду получать, я стану тратить на путешествия. Эта идея стала для меня мощным мотиватором. Получается двойная выгода: я инвестирую для роста капитала и одновременно коплю на свою мечту. Более того, теперь деньги, которые я раньше откладывала на путешествия в «копилку», я буду направлять на покупку ценных бумаг. Это гораздо эффективнее, ведь эти активы будут не только лежать, но и приносить новый доход.
Мой план выглядит так: сначала достичь цели в 60 000 рублей в год, затем наращивать дивидендный поток до 120 000 рублей и так далее. Я не знаю, сколько точно времени уйдёт на первый этап, но очень надеюсь, что уже в следующем году смогу отправиться в свою первую «дивидендную» поездку по России. Бюджет путешествия будет напрямую зависеть от полученного дохода, а я, в свою очередь, умею путешествовать экономно и с удовольствием.
А какие инвестиционные цели ставите вы? Делитесь в комментариях — обсудим!
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Ещё ни разу в блоге я не раскрывала свой портфель и не делилась конкретными цифрами.