Без вины виноватый: кто такой дроппер и как случайно не стать им

Содержание

По разным данным, дропшиппингом занимаются от 500 000 до 2 миллионов россиян. Кроме того, многие люди даже не подозревают, что участвуют в мошеннической схеме. Давайте разберемся, кто такие дропперы и какие опасности их ждут.

Кто такие дропперы

Это имя человека, который помогает мошеннику перевести, обналичить или снять деньги. Этим посредникам часто платят за «помощь». Ситуация иная: мужчину обманом заковывают в цепи, а он даже не подозревает. Дроппер — это среднее звено мошеннической схемы, пешка, несущая риск. Но это не освобождает людей от ответственности.

Существует два основных типа капельниц:

  1. Мошеннические дропперы – их обманывают в схеме. Они могут не осознавать, что участвуют в преступлении.

  2. Немошеннические Диди - Они сознательно соглашаются участвовать в мошеннической схеме, привлеченные обещанием легких денег. Эти люди часто становятся частью преступных сетей.

история термина. Слово «капельница» происходит от английского языка, где глагол «drop» означает «выбрасывать» или «сливать». Это прекрасно отражает суть персонажа Дриппера: он принимает деньги или предметы и раздает их, не задавая вопросов.

Как мошенники находят дропперов и как не попасть в их ловушку

Злоумышленники используют различные методы для привлечения людей. Вот основные выводы и советы о том, как избежать участия:

1. Объявления о приеме на работу. Вас должна насторожить работа с условиями мечты — без опыта и образования, с гибким графиком, удаленной работой и простыми задачами. Иногда мошенники используют проверки безопасности как предлог, чтобы получить данные паспорта и банковской карты, а затем исчезнуть. В других случаях они открыто предлагали передать деньги разным людям.

Как этого избежать: Всегда проверяйте компании, предлагающие работу.

2. Социальные сети и инструменты обмена мгновенными сообщениями. Привлекательные предложения быстрого заработка, например «Получите деньги и переведите их на другой счет».

Как этого избежать: Главное правило: если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, скорее всего, это мошенничество.

3. Случайные прохожие. В общем, все происходит в банкомате: рассеянный человек просит принять перевод и обналичить его, потому что он забыл карту дома или потерял ее. От такого предложения лучше всего отказаться.

Как этого избежать: Никогда не соглашайтесь на такую ​​просьбу. Лучше всего помочь человеку связаться с банком.

4.

Обратите внимание: 17 ОСНОВНЫХ ПРАВИЛ ДЛЯ ТОГО, ЧТОБЫ СТАТЬ БОГАТЫМ:.

Вернуть неверный перевод. Они «случайно» отправляют вам деньги, затем связываются с вами, сообщают об ошибке и просят вернуть деньги на правильную карту. Иногда за это предлагают небольшое вознаграждение.

Как этого избежать: получайте возмещение только через свой банк.

Почему люди становятся дропперами

Некоторые люди становятся капельницами намеренно: их привлекают быстрые и легкие деньги. Зачастую это люди, испытывающие финансовые трудности. Мошенники пользуются этой уязвимостью, обещая быстрый заработок «простыми действиями».

Что грозит за дропперство

Дропшиппинг — это преступление. Важно понимать, что даже если вы стали дроппером по незнанию, это не освобождает вас от ответственности.

В зависимости от роли лица в схеме ему может грозить одновременно несколько уголовных ответственности: мошенничество, отмывание денег, незаконный финансовый оборот, создание преступного сообщества. Кстати, правительство России рассматривает отдельный законопроект об уголовной ответственности дроперов.

Тяжесть наказывается лишением свободы на срок до семи лет и штрафом в один миллион рублей. И это не считая навсегда запятнанной репутации.

Как выявить дроппера

Заместитель начальника управления информационной безопасности Газпромбанка Алексей Плешков рассказал, что за последние годы методы выявления имплантантов усовершенствовались. Даже если цепочка транзакций сложна, технологии и аналитика могут помочь раскрыть преступные схемы. Вот несколько примеров:

1. Анализ цифровых следов. Эксперты прослеживают источник и происхождение средств. Когда кто-то пользуется онлайн-банкингом или совершает транзакцию с помощью карты, остается цифровой след:

  • IP-адрес вашей учетной записи.

  • Оборудование, используемое при проведении операций.

  • Географическое расположение места вывода средств.

2. Мониторинг подозрительных транзакций. Банки используют системы борьбы с мошенничеством для выявления транзакций, которые отличаются от обычных транзакций. Например, множественные переводы на новые счета, крупные переводы или частое снятие средств в банкоматах.

3. Сравнение данных. Даже если это небольшой объем информации (номер телефона, адрес электронной почты или объявление «хочу»), эксперты могут сопоставить ее с другими случаями, используя внешние источники. Например, базы данных МВД, ЦБ или судебные реестры.

Что в итоге

Мошенники постоянно придумывают новые схемы, чтобы обмануть доверчивых людей. Мишенью может стать кто угодно – от студентов до пенсионеров. Вот почему важно понимать, как работают эти программы и как защитить себя.

  • Посмотрите любые вакансии, связанные с финансами.

  • Никогда не передавайте свою банковскую карту или ее реквизиты незнакомцам.

  • Если вы столкнулись с мошенником, немедленно обратитесь в полицию и в свой банк.

  • Узнайте больше о мошенничестве, чтобы вовремя обнаружить его.

Всего голосов:

Злоумышленники используют разные схемы привлечения имплантантов и постоянно придумывают новые. Будьте осторожны и помните правила безопасности. Еще больше полезных советов о том, как защититься и сэкономить, читайте в блоге Пикабу!

Более полезно для ткани для пикапа

Реклама АО «Газпромбанк», ИНН: 7744001497

Расследование мошенничества Интернет-мошенник Текстовое мошенничество с деньгами Длинная негативная статья Блог компании

Больше интересных статей здесь: Деньги.

Источник статьи: Без вины виноватый: кто такой дроппер и как случайно не стать им.