Хочу поделиться личным и очень горьким опытом, который произошел буквально на днях. Всего 9 часов назад я стал жертвой мошенников и лишился 200 тысяч рублей. Схема, как выяснилось, не нова, но я о ней не знал. Рассказываю подробно, чтобы предупредить других. Если вы видите в обменниках подобных пользователей (а они легко удаляют и создают новые аккаунты), немедленно блокируйте их и сообщайте в поддержку.
Первая и роковая ошибка: игнорирование предупреждений системы
На первом скриншоте видно, что я совершил P2P-сделку, не обратив внимания на предупреждение системы о «SETUP ACCOUNT» и других странных формулировках. Я попытался быстро погуглить, но, не найдя внятной информации, решил, что это, возможно, какая-то новая функция, о которой еще не успели написать в инструкциях. Это была моя первая и самая главная ошибка, которая запустила цепь событий.
Вторая ошибка: погоня за выгодой и игнорирование репутации
У каждого пользователя на P2P-платформе есть отзывы. У этого продавца рейтинг был крайне низким, а один из отзывов открытым текстом предупреждал, что он ничего не делает со скидкой и это, как правило, мошенничество. Но дело было в час ночи, я устал, а предложенный им курс обмена выглядел нереально выгодным. Это само по себе должно было стать красным флагом! Вместо того чтобы насторожиться, я, не глядя на отзывы, согласился на сделку. Это была вторая критическая ошибка.
Третья ошибка: слепая вера и нарушение главного правила
В переписке я спросил, как происходит перевод денег, так как не был знаком с упомянутой им системой. Он ответил, что средства сначала поступают на некий «аккаунт buybit», и только после моего подтверждения заказа отправляются на карту. В качестве «доказательства» он прислал сфальсифицированную квитанцию об оплате. И вот здесь я совершил третью, фатальную ошибку: я перевел ему криптовалюту, хотя обещанные рубли на мою карту так и не поступили.
Анализ и главные выводы
Оглядываясь назад, все признаки мошенничества кажутся очевидными. Схема рассчитана на невнимательных или новых пользователей. Мне, как человеку, знакомому с цифровыми финансами, не следовало так слепо доверять. Запомните золотое правило P2P-обмена: НИКОГДА не передавайте криптовалюту, пока не увидите фиатные деньги (рубли, доллары и т.д.) на своем счету или карте. Биржа-гарант управляет только криптоактивами, а не вашим банковским счетом. Если деньги на карту не пришли — немедленно отменяйте сделку через арбитраж платформы.
Обратите внимание: История криптовалюты в целом мире и история о второй крипте после биткоина..
Читая подобные посты, многие думают: «Какой же невнимательный, сам виноват». Да, я виноват и признаю свои ошибки. Но в состоянии усталости, ночью, под давлением тикающего таймера сделки, критическое мышление притупляется. Поэтому главный урок для работы с любыми активами — криптовалютой, акциями, валютой — ВСЕГДА ДЕЙСТВУЙТЕ СОБРАННО И НА ХОЛОДНУЮ ГОЛОВУ. Иначе потом будет очень горько корить себя за потерю средств.
Есть ли шанс вернуть деньги?
Друзья, может, кто-то сталкивался с подобным и знает, есть ли хоть какие-то способы вернуть часть средств? Я слышал, что у Tether (USDT) есть механизмы заморозки средств, связанных с мошенничеством. Стоит ли писать в их поддержку? Если у вас есть информация или опыт, поделитесь, пожалуйста, в комментариях.
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Мошенничество в крипте.