Почему ищут замену ETF FinEx?
В связи с возможным делистингом или блокировкой популярных ETF фондов компании FinEx, многие инвесторы задаются вопросом о поиске альтернатив. Рассмотрим варианты замены для фондов FXRL, FXUS, FXIT и FXGD на российские биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), которые могут продолжить работу в текущих рыночных условиях.
Замена фонда FXRL (российские акции)
Для фонда FXRL, инвестирующего в российские акции, отличной альтернативой может стать БПИФ «Сбербанк — Индекс МосБиржи» (тикер SBMX).
Сравнение условий:
- Комиссия FXRL: 0,9% годовых.
- Общая комиссия SBMX: 1,187% годовых.
Несмотря на более высокую заявленную комиссию, БПИФ SBMX имеет важное преимущество — он работает в российской юрисдикции, что предоставляет инвесторам налоговые льготы. Фонд FinEx зарегистрирован в Ирландии и обязан удерживать налог в размере 10% с поступающих дивидендов, что на практике может нивелировать разницу в комиссиях и снизить итоговую доходность для инвестора.
Замена фонда FXUS (американские акции)
Фонд FXUS, отслеживающий широкий индекс американских компаний, можно заменить БПИФом «Тинькофф S&P 500» (тикер TSPX).
Сравнение условий:
- Комиссия TSPX: 0,79% годовых.
- Комиссия FXUS: 0,9% годовых.
Оба фонда следуют за схожими, но не идентичными индексами: TSPX повторяет классический S&P 500 Total Return Index, а FXUS — Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR (включает 571 компанию). Разница в составе не является критической для долгосрочного инвестора, стремящегося к вложениям в американский рынок. При этом фонд Тинькофф предлагает более низкую комиссию.
Замена фонда FXIT (IT-сектор США)
Для фонда FXIT, сфокусированного на технологическом секторе США, существует две основные российские альтернативы.
Варианты замены:
- Тинькофф NASDAQ (TECH): Долларовый БПИФ, который включает в себя 40 ведущих IT-компаний из индекса NASDAQ-100.
- Альфа-Капитал Технологии (AKNX): Фонд, инвестирующий в 100 крупнейших компаний NASDAQ опосредованно — через покупку долей в известном ETF Invesco QQQ Trust.
Сравнение комиссий:
- Тинькофф (TECH): 0,79%.
- FinEx (FXIT): 0,9%.
- Альфа-Капитал (AKNX): около 1,0% + скрытая комиссия внутреннего ETF (0,2-0,3%).
Таким образом, с точки зрения затрат, фонд TECH также выглядит наиболее выгодно.
Замена фонда FXGD (инвестиции в золото)
Фонд FXGD, обеспечивающий доступ к золоту, можно заменить БПИФами «Тинькофф Золото» (TGLD) или «ВТБ Золото» (VTBG).
Особенности стратегий: Изначально оба российских фонда инвестировали в зарубежные ETF на золото (iShares Gold Trust и SPDR Gold Shares). Однако с конца 2020 года Тинькофф (TGLD) изменил стратегию и начал постепенно переводить активы в физическое золото, покупая его напрямую.
Сравнение комиссий:
- Finex (FXGD): 0,45%.
- Тинькофф (TGLD): 0,54%.
- ВТБ (VTBG): 0,66%.
Важно учитывать, что в структуре БПИФов TGLD и VTBG, если они всё ещё держат доли в иностранных ETF, присутствуют дополнительные комиссии этих фондов (примерно 0,2-0,3%).
Обратите внимание: Как инвесторы теряют деньги на фондовом рынке. Принципы инвестирования. Эта статья кратко объясняет механизмы работы инвестиционных фондов в РФ.
Заключение и личное мнение
Представленные российские БПИФы могут стать рабочей альтернативой ETF FinEx, особенно с учётом потенциальных регуляторных рисков. Они предлагают схожую инвестиционную направленность, а в некоторых случаях — более выгодные комиссии или налоговые условия.
Примечание автора: Стоит отметить, что выбор брокера — не менее важное решение, чем выбор фонда. По личному мнению автора, на текущий момент Тинькофф как брокерская платформа может иметь недостатки. Статистика объёмов торгов и притока новых клиентов ясно указывает на лидеров рынка, таких как БКС и Финам. Это не реклама, а констатация факта, основанного на открытых данных.
Спасибо за ваше внимание,
Артем Первушин
#бизнес #предпринимательство #трейдинг #работа #зарплата #крипта #деньги #рынок
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Блокировка фондов.