Рыночная коррекция, или откат, — это временное движение цен в сторону, противоположную основному тренду. Это явление способно вызвать серьезное беспокойство у инвесторов, особенно у тех, кто только начинает свой путь. Важно понимать, что коррекция может затронуть любой актив: от отдельной акции до целого сектора экономики или национального рынка.
В этой статье собраны ключевые принципы, которые помогут вам не поддаваться панике, сохранить свои вложения и даже извлечь выгоду из рыночных колебаний, вместо того чтобы в спешке продавать активы, фиксируя убытки.
Фундаментальные истины для каждого инвестора
Прежде чем перейти к конкретным правилам поведения во время коррекции, важно усвоить несколько базовых принципов инвестирования:
1. Коррекция — это нормально. Это периодическое и абсолютно естественное явление на любом финансовом рынке. Причины могут быть самыми разными, и предсказать их заранее крайне сложно. Коррекция — это фаза переоценки, «передышки» рынка, а не признак его краха.
2. Рынок не гарантирует быстрой прибыли. Фондовый рынок — это сложная, динамичная система, не поддающаяся точному прогнозу. На коротких отрезках времени возможна удача, но рассчитывать на стабильный сверхдоход без риска — наивно. Инвестиции — это долгосрочная история, и мгновенных результатов ждать не стоит. Здравый подход — сознательно занижать свои ожидания относительно доходности.
3. Инвестиции — это дополнение, а не замена основного дохода. Крайне важно иметь стабильный источник заработка помимо инвестиций. Для подавляющего большинства людей доход от дивидендов или роста стоимости активов не может покрыть все жизненные расходы. Например, для комфортной жизни только на дивиденды необходим капитал в десятки миллионов рублей. Кроме того, выплаты дивидендов могут быть приостановлены компанией в трудные времена (что и происходило в 2020 году). Поэтому рассматривайте фондовый рынок прежде всего как инструмент для постепенного накопления и приумножения капитала, а не как способ мгновенного обогащения.
Обратите внимание: "Какие инвестиции одни из самых надежных?" : вложения средств в недвижимость с точки зрения стабильности и окупаемости.
4. Сначала — свобода от долгов. Входить на фондовый рынок, имея за плечами непогашенные кредиты, ипотеку или иные финансовые обязательства, — большой риск. Инвестировать стоит только те средства, которые остаются после покрытия всех обязательных расходов и формирования «финансовой подушки».
Правила поведения во время коррекции
Имея в виду эти основы, можно перейти к конкретным действиям в период рыночного спада.
1) Инвестируйте только свободные средства, избегайте кредитного плеча. Вкладывать следует ту часть дохода, которая остается после всех трат и отложена для долгосрочных целей (обычно это 10-20% от ежемесячного заработка). Помните о волатильности: рынок может как вырасти, так и упасть на 5-10% и более за короткий срок. Если ваша цель — сохранить деньги в ближайшей перспективе, банковский вклад может быть надежнее и спокойнее.
2) Сохраняйте хладнокровие и отвлекитесь. Лучшая стратегия во время коррекции — не следить за котировками каждую минуту. Сосредоточьтесь на своей основной работе, семье, хобби. Чем реже вы заглядываете в портфель, тем меньше эмоционального стресса испытываете, что помогает принимать более взвешенные решения.
3) Используйте откат как возможность. Коррекция — отличный шанс докупить интересующие вас активы по более привлекательной цене или усреднить стоимость уже имеющихся. Однако ключевое правило здесь — не вкладывать весь доступный кэш сразу. Спад может продолжиться, открывая возможности для еще более выгодных покупок. Действуйте постепенно и обдуманно.
4) Не продавайте активы в панике. Продажа бумаг в момент сильного падения фиксирует убытки. История рынков показывает, что после спада всегда наступает рост — вопрос лишь во времени (месяц, полгода, год). Это один из главных аргументов в пользу долгосрочного инвестирования. Компании стремятся к развитию и увеличению прибыли, что в долгосрочной перспективе двигает рынок вверх, несмотря на временные колебания из-за политических или экономических факторов.
5) Включайте в портфель защитные инструменты. Диверсификация — основа стабильности. Часть капитала стоит размещать в менее рискованных активах:
- Облигации обеспечивают предсказуемый купонный доход и возврат номинала.
- ETF, БПИФы и REIT (фонды недвижимости) обычно менее волатильны, чем отдельные акции. Например, фонды, инвестирующие в еврооблигации, могут служить хорошей «гаванью» во время шторма.
6) Делайте ставку на качество и диверсификацию. Акции «голубых фишек» — крупнейших и самых надежных компаний — тоже падают во время коррекции, но их фундаментальные показатели, как правило, остаются strong. Инвестиции в такие компании — это ставка на стабильность. Никогда не забывайте о диверсификации не только по компаниям, но и по странам, секторам экономики, валютам и типам активов. При этом покупайте только то, в чем вы разобрались и в перспективы чего верите.
Идеи для будущих постов можете писать в комментариях)
Хорошего дня. Да прибудет с вами сила
#финансы #инвестиции #фондовый рынок (биржи) #инвестиции для начинающих #деньги и финансы
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Инвестиции: Коррекция 2021.