Многие ошибочно полагают, что для инвестиций нужен огромный капитал или специальное образование. На самом деле, начать можно с небольшой суммы, например, с 1000 рублей. Современный финансовый рынок предлагает инструменты, которые делают инвестиции таким же доступным инструментом, как и обычный банковский вклад.
Лучший способ погрузиться в мир инвестиций — это практика. Начиная с небольшой суммы, вы можете собрать свой первый инвестиционный портфель, приобретая доли в крупных рынках, таких как акции американских технологических компаний или быстрорастущие китайские предприятия.
С чего начать: варианты для первой тысячи
В этой статье мы рассмотрим конкретные инструменты, которые позволят вам сформировать начальный портфель. По мере роста вашего капитала и опыта вы сможете его расширять, изучать рыночные тенденции и осваивать новые, более сложные активы.
Основные классы активов для инвестиций
Акции США через ETF
Американский фондовый рынок — крупнейший и один из самых ликвидных в мире. Инвестируя в него, вы по сути вкладываетесь в глобальную экономику. Для начинающего инвестора проще и надежнее использовать биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые сразу диверсифицируют ваши вложения.
Яркий пример — фонд FXIM (FinEx USA). Этот инструмент позволяет инвестировать в акции американских IT-компаний. По своей структуре он похож на другой известный фонд, FXIT, но имеет более низкую стоимость одной акции, что идеально для портфелей с небольшим стартовым капиталом.
- Прямые вложения в долларах в технологический сектор США.
- Состав активов аналогичен популярному индексу IT-сектора.
- Низкий порог входа благодаря доступной цене акций фонда.
- Гибкость: покупка и продажа возможны как за рубли, так и за доллары.
Акции отдельных стран: фокус на Китай
Если вы хотите сделать ставку на экономику конкретной страны, для этого также существуют специализированные фонды. Они позволяют получить доступ к рынку, не покупая акции каждой компании по отдельности.
Рассмотрим фонд FXCN (FinEx China UCITS ETF). Этот ETF инвестирует в акции крупнейших и наиболее устойчивых китайских компаний, в первую очередь из перспективных секторов — информационных технологий и финансов.
Ключевое преимущество — экспозиция к юаню, валюте, которая исторически демонстрирует устойчивость. Таким образом, инвестируя через FXCN, вы не только участвуете в росте китайских компаний, но и потенциально выигрываете от укрепления национальной валюты.
- Защита от девальвации рубля: при ослаблении российской валюты стоимость активов в фонде, номинированных в иностранной валюте, растет.
- Автоматическое реинвестирование: все полученные дивиденды фонд сразу вкладывает обратно в базовый индекс, способствуя сложному проценту.
Золото как защитный актив
Физическое хранение золота связано с неудобствами и дополнительными издержками. Более практичной альтернативой для частного инвестора являются фонды, которые инвестируют в золото. Это позволяет получать доход от роста его цены без необходимости физического владения.
Фонд FXGD (FinEx Gold ETF) — это долларовый инструмент для инвестиций в золото. Его ключевые преимущества — минимальный спред (разница между ценой покупки и продажи) и отсутствие НДС, который обычно уплачивается при покупке физического металла. Фонд точно следует за мировой ценой на золото, выполняя роль «защиты» портфеля во время экономической нестабильности.
- Налоговая эффективность: при покупке акций фонда не взимается НДС в 20%.
- Прямая привязка: стоимость активов фонда на 100% коррелирует с ценой золота на мировом рынке.
- Снижение волатильности: золото традиционно менее изменчиво, чем сырьевые товары (например, нефть), что стабилизирует общий портфель.
- Удобная альтернатива ОМС: в отличие от обезличенных металлических счетов, спред в ETF фиксирован и прозрачен.
- Рекомендация по диверсификации: эксперты советуют выделять на золото до 15% от общего объема инвестиционного портфеля.
Еврооблигации для дохода в валюте
Классические еврооблигации имеют высокий порог входа, но благодаря фондам они стали доступны и для инвесторов с небольшим капиталом. Это отличная альтернатива банковским валютным вкладам, особенно с учетом возможности получить налоговые льготы при долгосрочном владении.
Фонд FXRU (FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF) предоставляет доступ к «корзине» из более чем 25 еврооблигаций российских компаний. Это ликвидный инструмент для защиты сбережений от инфляции и получения дохода в долларах с умеренным уровнем риска.
- Низкий порог входа: в отличие от прямых покупок, ETF позволяет инвестировать в еврооблигации с небольшой суммой.
- Защита от девальвации рубля: активы фонда номинированы в долларах.
- Двойной источник дохода: инвестор может заработать как на росте стоимости облигаций в портфеле фонда, так и на реинвестировании купонных выплат.
Рублевые облигации для консервативной части портфеля
Фонды облигаций — идеальный выбор для тех, кто хочет добавить в портфель стабильности, но не готов разбираться в сложных параметрах отдельных выпусков. Фонд берет на себя всю аналитическую работу.
Дополнительный бонус — налоговая льгота за долгосрочное владение (более 3 лет), которая освобождает от налога на купонный доход, что может добавить более 0,5% к годовой доходности.
Уникальный пример — фонд FXRD (FinEx Fallen Angels UCITS ETF). Это единственный в России облигационный ETF, который выплачивает дивиденды. В его портфеле — более 100 выпусков высокодоходных корпоративных облигаций с развитых рынков, а также применено рублевое хеджирование для снижения валютных рисков.
- Доступ к высокодоходным облигациям: фонд инвестирует в облигации с повышенной доходностью при контролируемом уровне риска. Ожидаемая доходность — около 8,64% годовых в рублях.
- Преимущество рублевого хеджа: разница в процентных ставках между Россией и США может создавать дополнительную доходность для инвестора.
- Гибкость стратегии: дивидендные выплаты позволяют инвестору самостоятельно решать — реинвестировать средства для роста капитала или выводить их для текущих нужд.
Как сделать первый шаг
Инвестиции через биржевые фонды (ETF) — это простой и эффективный способ начать свой путь на финансовом рынке с любого бюджета. Такой подход не требует глубоких знаний, постоянного мониторинга рынка или значительного времени на управление.
Если вы хотите систематизировать свои финансы, начать инвестировать или даже построить карьеру в этой сфере, первый шаг — это получение качественной информации и консультации.
#инвестиции в золото #инвестиции #инвестиции для начинающих #финансы #вложение денег
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Начните инвестировать с 1000 ₽.