Сегодня после всех стрессов, чтобы как то отвлечься сел за свою табличку и стал упорядочивать крипту, все 33 наименования, которые распиханы по 33 биржам, в 33 кошельках, пароли от которых на ... ну короче много где.

И тут моя пёстрая табличка приобрела какой-то прямо почти благородный вид, но давайте к сути.

DeFi - децентрализованные финансы, наше с Вами будущее, это когда для того, чтобы получить деньги, дать деньги взаймы, вложить деньги не нужен будет банк, т.е. посредник. Это когда роль банка выполняет децентрализованная биржа (у которой нет доступа к вашим кошелькам на ней), а роль договора выполняет смарт контракт. Который собственно и блокирует средства или осуществляет их перевод. Риски есть, но риски простые, если в смарт контракте есть дыра его могут взломать, поэтому многие DEX биржи проходят независимый аудит, о чём естественно публикуют данные на главной странице или в разделе с информацией, но это всё скучно.

А по факту, мы можем делать с нашими криптоденьгами за счёт De-Fi всё что угодно и не боятся ни каких санкций не с чьей стороны. Т.е. даже если дефай биржу или её создателя арестуют, ваши средства так же будут в безопасности, ключа доступа у создателя просто нет и даже под пытками он его не отдаст, потому, что не знает.



Какие сейчас есть очевидные преимущества DeFi:

  1. Децентрализованный стейкинг - залочивание средств для получение дивидендов (соло монеты)
  2. Децентрализованный фарминг - предоставление ликвидности (парные монеты, об этом уже писал)
  3. Крипто займы под залог крипты - лендинговые сервисы.
  4. Агрегаторы доходности к децентрализованному стейкингу и фармингу.

Это пока всё, что я успел изучить, но говорят это только верхушка айсберга, а пользы от DeFi гораздо больше.

Техническая часть для общего понимания.

DeFi - работает в сети (в блокчейне), сетей к сожалению или к счастью несколько и все они разные, я уже об этом писал.

Сейчас я насчитал около 6 основных блокчейнов, где развёрнуты Defi биржи.

  • Эфириум - монета ETH
  • Бинанс(бинанс смарт чейн - BSC) - монета BNB
  • Heco
  • Okex
  • Avalanche
  • Fantom
  • Harmony
  • Rune

Выделенные жирным самые основные и самые популярные на текущий момент. Опять же повторю суть про комиссии, сейчас они разняться

  • ETH - 7$-100$ за транзакцию или операцию
  • BSC - 0,1-3$ за транзакцию или операцию
  • другие сети - 0,01$-0,1$ за транзакцию или операцию

Поэтому сети эфира стала сетью для крипто мажёров или крипто богачей, те у кого есть лишние 5-100К $ и им некуда их девать, с такими суммами комиссия в 7-100$ не страшна.

С BSC всё проще, она стала сетью для народа, т.е. для нас с вами, потому, что централизованная биржа бинанс запустила её на пике дефи в прошлом году и устранила косяки первой. Сейчас по кол-ву транзакций BSC сеть уже превосходит сесть эфира.

Далее идут другие сети, которые пока не так популярны. В частности Heco и OKex это сети двух других централизованных популярных бирж. А другие просто независимые проект.

Второй слой для сети эфира

Для того, чтобы решить проблему высоких комиссий и низкой скорости транзакций были запущены сети второго уровня, пока я их насчитал три, но думаю их гораздо больше. Суть их состоит в том, что это как бы сеть внутри сети. Т.е. вы загоняете криптофинансы в сеть эфира, из него в сеть второго уровня, а там уже получаете все преимущества DeFi с учётом копеечных комиссий. На текущий момент я пока знаю только 3 таких сети (надстройки над эфиром):



  • Polygon/Matic (уже писал про неё, работает моментально комиссии смехотворны)
  • Zks (сеть DEX биржи ZKSswap)
  • Optimistic
  • Arbitrum

с последними двумя я пока не знаком.

Так вот я поработал с сетями Zks и Matic и это по настоящему потрясает, скорость работы как у пластиковых карт виза и мастеркард, а на комиссии я даже не смотрю, потому, что их можно сказать нет(в зкс свап за многие операции их кстати и правда нет).

Чтобы было понятнее я нарисовал простой рисунок.

То есть смысл такой, что если вы хотите, положить средства в деценрализованную биржу, то пока всё равно нужно пользоваться услугами централизованной, но это пока.

При самой сложной схеме с сетями 2 уровня на эфире это выглядит так:

  • Купили крипту на хол. или горячий кошелёк или сразу на кошелёк централизованной биржи.
p2p есть на многих биржах, это когда покупка осуществляется между пользователями
  • С централизованной биржи отправили на холодный кошелёк MetaMask или аналогичный (в оперу кстати такой кошелёк вообще встроен например). При отправке надо обязательно отправлять в ту сеть, в которой вы хотите изначально работать, например в нашем примере в сеть Эфира (ETH)
  • С кошелька метамаск вы отправляете через мост (как в случае с Matic) или напрямую, как в случае c ZKS. Только если у матика, этим кошельком будет тот же метамаск, т.е. по сути вы отправили от себя к себе, через мост, на свой же кошелёк. То у ZKS это внутренний кошелёк биржи, который привязан к вашему кошельку. Т.е. по сути вы сразу отправляете на биржу zks.

То есть если вы внимательно присмотритесь, то поймёте, что у кошелька просто есть разные настройки сети и в каждой сети есть свой баланс конкретного кошелька, т.е. у вас может быть 10 долларов в сети ETH, но быть 0$ в сети BSC или Matic, при этом перемещение между сетями, осуществляется либо с помощью мостов (как в случае с матик), или с помощью централизованных бирж, как в случае с BSC (хотя и мосты там тоже где то есть просто я не пробовал).

С виду кажется сложно но на самом деле всё просто.

Если образно говоря, вот у Вас есть сумка, рюкзак и например пакет. Это по сути и есть сети.
В этом этих хранилищах у вас есть кошелёк (это метамаск или любой другой). Но, чтобы вам переложить деньги из пакета например в сумку, вам придётся не перекладывать сам кошелёк, он одновременно есть везде уже. И в сумке и в пакете и в рюкзаке у вас один кошелёк, Вам надо достать деньги из кошелька(который в пакете) положить их в банк (центр биржа), а из банка на кошелёк который например в дамской сумке.
При этом адрес кошелька везде и в сумке и в пакете и в рюкзаке одинаковый, но оболочка скажем так разная.

Обратите внимание: Подруга попала на мошенника, который выиграл суд, но она отомстила его по-своему, не потеряв при этом ничего.



Поэтому монеты в кошельке в сумке и монеты в кошельке в рюкзаве это разные места хотя кошелёк один и тот же.
Ну может сложно я объясняю, не знаю.

Вот у меня на текущий момент например крипта разбита по нескольким кубышкам:

  • Холодные кошельки в сети биткоин(к дефи секотору о не относится)
  • Кошельки на централизованной бирже
  • Холодные кошельки метамаск
  • Предоставленная ликвидность на DeFi биржах

И между этими областями я могу спокойно их переводить, просто нажав кнопку "вывод" например на центр. бирже и кнопку "ввод" на кошельке метамаск. Так вот где нажата кнока вывод, там нужно вбить адрес, кошелька, т.е. того места где находится кнопка ввод.

Жмём отправить

Жмём ввод (получить).

копируем адрес из биржи бинанс например в строку ввода кошелька метамаск, при этом не забываем, что сеть нужно выбрать правильную иначе деньги не уйдут или скорее всего уйдут не туда (BSC и Binance Smart Chain и BEP-20 это одно и тоже, так же как и ETH и Etherium и ERC20 (это всё сеть эфира разными словами, но суть одна)).

Сюда копируем адрес кошелька биржи. Это если мы хотим отправить крипту с кошелька на биржу. Если же в обратную сторону то всё наоборот. На бирже жмём вывод, выбираем там нужную сеть, и копируем адрес кошелька метамаск и вставляем его в строку ввода адреса на бирже, после чего жмём отправить(скриншоты делать не буду, думаю и так всё понятно, а кому не понятно, надо перечитать).

Как положить средства в стейкинг на какой либо DEX бирже.

Например одна из моих любимых, это Bunny не смотря на, то, что её недавно ломали и например вы хотите положить BNB чтобы получать доход там. Чтобы для этого нужно сделать. Допустим BNB ваши в метамаск вы уже перевели.

Жмём кнопку сконнектить кошелёк (на компьютере в браузере где установлен метамаск). Кошелёк запросить разрешение - подтвердить.

После чего матаем в самый низ до надписи BNB



Как видно доход от стейкинга BNB (одной монеты) составляет 12,15% годовых, APY это или APR я не знаю, но суть в том, что через год если вы положите 10 BNB у Вас там на выходе получится 12,15 (ну или аналогичная сумма просто и в BNB с учётом дополнительных токенов биржи, т.е. например 11,15 BNB + токены банни на оставшуюся сумму).

Клацаем на надпись BNB

Следом жмём кнопокчку MAX, биржа сама увидит баланс Вашего кошелька, ведь вы ей это разрешили сделать в самом начале нажав кнопку коннект.

Далее жмём клавишу депозит. После чего в след. диалоговом окне от кошелька вас попросят подтвердить транзакцию.

Так как я перевожу ВСЕ 0,0098 BNB, то денег на комиссию 0.003087 мне не хватило, чтобы их хватило надо просто отнять одно от другого и уменьшить сумму в предыдущем окне (0,0098-0,003087=0,006713), ровно столько я и смогу положить с учётом комиссии за перевод(строка Gas Fee).

теперь на комиссии должно хватить

Это самый простой вариант пложить депозит в стейкинг на dex биржу, который может освоить даже школьник.

Просто как я и писал выше, нет смысла класть 100р например, с учётом комиссии 90р, на выходе вы получите на балансе 10р, а процент с неё будет мизерным.



  • Т.е. в сети BSC есть смысл класть суммы там от 1000-2000р в эквиваленте криптовалют (или от 15$).
  • В сети ETH есть смысл класть суммы от 3000$ и выше, но как уже писал это для мажоров(средняя комиссия 30$).

Как закладывать деньги в фарминг, т.е. делать сдвоенную монету (или LP токен я расскажу наверное в след. раз).

В этой же статье я хотел передать наглядно как работают разные сети (блокчейны) и на простом примере показать, что всё это делается в 3-4 клика мыши. Главное не перепутать кнопки ввод и вывод и каждый раз не забывать проверять, что выставлена правильная сеть при переводе.

А теперь вернусь к началу статьи.

Моя табличка по DeFi вложениям.

Она приобрела такой более лаконичный хоть и пёстрый вид. Конечно тут без рюмки водки не разберёшься. Но суть простая, цветами я выделил разные монеты(а так же разные биржи), ну примерно по цвету их логотипа, и рядом расположил парные, по которым как раз предоставлена ликвидность. При этом автоматически считается процентовка, т.е. соотношение одних монет к другим.

Но т.к. тут всё более разбросано я собрал ещё одну табличку, более упорядоченную и не такую пёструю, данные в неё берутся из первой. И она кстати нагляднее

Так вот я высчитал без предоставленной ликвидности у меня ещё 30,33% депозита. И я пока не спешу его закладывать, т.к. во первых на холодных кошельках оно как то надёжнее.

Во вторых я пока сам не знаю в какую из сетей я хочу разместить остатки, так, чтобы наиболее быстро и безопасно можно было забрать в случае чего.

С одной стороны BSC cеть удобнее, с другой стороны комиссии в этой сети не позволяют регулярно делать реинвестицию (выгодно примерно раз в неделю), а в сетях второго уровня (layer-2) на эфириуме, можно хоть каждый день, хоть через день делать реинвестиции полученной прибыли, но по слухам делать обратный вывод через мост сложнее чем ввод.

Так вот у меня всё не доходят руки сделать этот обратный вывод, для BSC я уже 100 раз делал и всё отлично работает, для ETH тоже правда комиссии огромны, а вот для matic и zks ещё не разу не делал.

Так же составил себе план, по нехватке крипты, которую бы хотелось докупить. но я не знаю смогу я его релизовать или нет, и он в процессе может поменяться несколько раз. По сути это план года на 1,5.

И ниже ещё токены сетей которые я бы тоже хотел иметь, ну стоит наверное сюда добавить ещё и Solana (и быть может ещё Luna), в таблице они не обозначены.

Но самая главная криптовалютная основа потфеля (при этом ещё и залоченная по большей части в DeFi),это:

  • BTC (в разных его видах) - 60,03%
  • ETH - 10,79%
  • ADA - 8,57%
  • BNB - 7,67%
  • Comp - 3,09%
  • LTC - 1,22%

всего: 91,37%

Это основа портфеля, всё остальное 8,63% так или иначе мелочи и не имеют большого значения.

Возвращаясь и заканчивая на дефи, хочу сказать, что на самом деле, достаточно сложно сохранить нужную пропорцию, при этом получить максимальную выгоду по процентам от вложений ещё и разбить по разным сетям, биржам, агрегаторам доходности, так, чтобы всё это не превратилось в кучу малу. Но для себя я хоть как то весь этот зоопарк структурировал.

Больше интересных статей здесь: Деньги.

Источник статьи: DeFi финансы или заработок в крипте на своём примере. .



Закрыть ☒