Количество псевдоброкеров в сети неуклонно растёт. Их главная цель — любыми способами завладеть вашими средствами. Если вы подозреваете, что стали жертвой такой схемы, первым делом проверьте компанию в «чёрном списке» Центрального банка РФ, актуальном на 1 июня 2021 года (ссылка приведена далее в тексте).
Изображение с pixabay.comСегодня интернет переполнен заманчивыми предложениями о лёгком заработке на бирже. Особенный всплеск такой рекламы произошёл после заявления руководства «Газпрома» о создании государственной платформы для торговли акциями. Именно под этим предлогом мошенники часто маскируют свои схемы.
Обещания бывают самыми фантастическими. Суть всегда одна: вы вкладываете деньги, якобы становитесь участником биржевой торговли и получаете огромную прибыль. При этом вам обещают, что ничего делать не нужно — всё сделают за вас. Однако стоит помнить старую и мудрую поговорку: «Бесплатный сыр бывает только в мышеловке». К сожалению, в погоне за быстрой прибылью мы часто об этом забываем.
Для понимания механизмов таких махинаций очень полезно посмотреть фильм «Волк с Уолл-стрит» — он наглядно показывает, как устроена система обмана.
Настоящая торговля на бирже — это сложная работа, требующая знаний, навыков, опыта и постоянного анализа информации. Не бывает ситуаций, когда вы просто вкладываете деньги, а кто-то другой «помогает» вам их приумножать без вашего участия. Такого не происходит в принципе.
На что обратить внимание при виде подобной рекламы?
Если вы не являетесь специалистом в области финансов, лучше вообще не реагировать на такую рекламу. В России брокерскую деятельность могут осуществлять лишь несколько десятков компаний, и у каждой должна быть соответствующая лицензия. Всю подробную информацию можно найти на официальном сайте Банка России в разделе «Рынок ценных бумаг».
Хотя большинство людей знают о рисках мошенничества, многие всё равно попадаются на удочку. Логика аферистов проста: «У каждого есть 10–15 тысяч рублей — это не такая большая сумма. Нужно лишь красиво пообещать „золотые горы“, показать пару „успешных“ сделок и убедить человека вложить деньги». И это срабатывает! В сети можно найти множество душераздирающих историй о том, как люди брали кредиты, отдавали последние сбережения и оставались ни с чем. Таких случаев — огромное количество.
И это продолжается не первый год. Пока есть спрос на «лёгкие деньги», будет и предложение от мошенников.
Изображение с pixabay.comТипичный сценарий обмана: как люди попадают к мошенникам
Всё обычно начинается с рекламы. Увидев заманчивое предложение, человек решает попробовать. Причины могут быть разными: отчаяние, жадность или простое любопытство. После этого следует звонок от «брокера» или «трейдера», который красочно описывает перспективы. Сумма для старта называется небольшая, а потенциальная прибыль — огромная. И человек соглашается.
На первых порах всё выглядит идеально: вам демонстрируют «успешные» сделки, рассказывают о высоких доходах и параллельно намекают, что с бóльшими вложениями прибыль будет просто колоссальной. Вам могут даже показать, как «легко» выводить деньги с платформы. А затем начинается психологическое давление! Мошенники убеждают вас вкладывать больше, утверждая, что работа с маленькими суммами им «неинтересна». Они будут изображать искреннее желание помочь вам разбогатеть, «терять сон» из-за ваших потенциальных упущенных прибылей. Вам начнут предлагать «инвестиционные портфели» или «кейсы» стоимостью 50, 100, 200, 500 тысяч рублей и более. Если у вас нет таких денег, они «помогут» взять кредит или предложат «скинуться» вместе. Их цель — оставить вас «без штанов».
Пока вы вкладываете деньги, с вами активно общаются. Но как только мошенники понимают, что больше ничего не получат, они исчезают вместе с вашими средствами. Обычно весь цикл мошенничества длится не более трёх месяцев.
Изображение с pixabay.comМеры предосторожности для начинающих инвесторов
- Внимательно оцените общение с представителем компании. Тон должен быть строго деловым, без панибратства — вы заключаете финансовую сделку, а не заводите друзей.
- Обязательно спросите номер лицензии. Он должен быть указан на сайте компании вместе с юридическими адресами. Проверьте эту информацию через реестр Банка России.
- Тщательно изучите сайт компании.
Обратите внимание: Подруга попала на мошенника, который выиграл суд, но она отомстила его по-своему, не потеряв при этом ничего.
Качество и информативность сайта часто говорят о серьёзности организации. - Посетите сайт ЦБ РФ и изучите рекомендации для инвесторов на рынке ценных бумаг. Там содержится официальная и проверенная информация.
- Ищите отзывы о компании в интернете. Полное отсутствие отзывов или наличие только восторженных комментариев — тревожный сигнал.
- Запросите договор на оказание услуг и внимательно его изучите перед подписанием.
- Уточните способы пополнения брокерского счёта. Если вам предлагают внести деньги только через криптовалюту (биткоины), это классический признак мошеннической схемы. Хотя некоторые легальные компании могут использовать криптовалюты, для мошенников это излюбленный способ из-за сложности отслеживания таких переводов.
Чего категорически нельзя делать при общении с псевдоброкерами
На определённом этапе мошенники могут попросить предоставить удалённый доступ к вашему компьютеру под предлогом «помощи» или «обучения». Никогда, ни при каких условиях и никому не разрешайте этого делать. На вашем устройстве хранится личная информация, доступ к которой может быть использован против вас.
Не вводите пароли, коды из SMS или другие конфиденциальные данные, находясь на связи с подозрительными собеседниками. Эта информация строго приватна.
Не заходите в интернет-банкинг или личные кабинеты платёжных систем во время разговора с ними. В этот момент ваши средства могут быть украдены.
Если вы заподозрили неладное, сохраняйте хладнокровие и деловой тон. Эти люди — не ваши друзья и не партнёры.
Изображение с pixabay.comПлан действий, если вы уже перевели деньги мошенникам
Первое, что нужно попытаться сделать, — вывести средства с платформы. Хотя в большинстве случаев это невозможно, попытка — обязательный шаг.
Если вывод не удаётся, немедленно начинайте собирать доказательства для обращения в правоохранительные органы.
- Записывайте телефонные разговоры. В переписке мошенники обычно осторожны, а в живом диалоге могут раскрыть свои намерения.
- Сохраните все контакты: номера телефонов, адреса электронной почты, аккаунты в мессенджерах.
- Сделайте скриншоты всей переписки.
- Зафиксируйте все платёжные операции: скриншоты переводов с карты, подтверждения пополнения кошельков. Важно сохранить полную цепочку движения денег.
- Сделайте скриншоты личного кабинета на «биржевой» платформе: баланс, историю операций, сделок.
- Сохраните рекламное объявление или ссылку, которая привела вас к мошенникам.
- Если вам отказывают в выводе средств под надуманными предлогами (например, требуют доплатить «комиссию», «штраф» или провести «зеркальную сделку»), обязательно зафиксируйте эти отказы. Сохраните скриншоты таких сообщений — они являются прямым доказательством мошенничества.
- Проверьте компанию в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» на сайте Банка России (актуальный список от 01.06.21). Если ваша «компания» там есть, это стопроцентное подтверждение мошенничества. Даже если её нет в списке, но вы уверены в обмане, вы можете сообщить об этом в ЦБ РФ через специальную форму.
Что делать дальше? Если переводы осуществлялись с карты на карту, вы можете попытаться оспорить операцию через свой банк в течение 120 дней (срок может варьироваться). Инструкции есть на сайтах большинства банков.
Однако мошенники часто используют анонимные способы оплаты, такие как криптовалютные кошельки. Принято считать, что в этом случае вернуть деньги невозможно.
Но это НЕ ТАК! Процесс возврата будет сложным и долгим, но шанс есть.
Если деньги были переведены через биткоин-кошельки
В случае переводов через криптовалюту помочь сможет только полиция, а именно — Управление «К» (Отдел по борьбе с киберпреступностью). Необходимо написать подробное заявление.
Для этого зайдите на официальный сайт МВД России (мвд.рф), в разделе «Для граждан» найдите информацию об Управлении «К» и следуйте инструкциям по подаче обращения.
В заявлении детально опишите ситуацию, приложите всю собранную доказательную базу. Чётко укажите, что вы хотите добиться, и перечислите все приложенные документы.
Даже если общение с мошенниками прекратилось давно, проверьте компанию в чёрном списке ЦБ. Если она там есть, это дополнительный повод написать заявление в полицию, приложив все имеющиеся материалы.
Также направьте обращение в Банк России с информацией о том, что вы стали жертвой мошенников, и приложите доказательства.
ВАЖНО БОРОТЬСЯ ЗА СВОИ ДЕНЬГИ!
Процесс возврата средств может занять много времени. Если для инвестиций вы брали кредит, ситуация усложняется, так как проценты по нему придётся платить.
Тем не менее, подача заявления — необходимый шаг. Без обращения в правоохранительные органы шансы вернуть деньги равны нулю. Обращение увеличивает эти шансы. Чем больше подобных заявлений поступит в полицию, тем быстрее может быть возбуждено уголовное дело и выше вероятность возврата средств.
Существуют частные компании, которые специализируются на возврате средств, похищенных мошенниками. Однако среди них тоже встречаются недобросовестные лица. Будьте осторожны. Легальные компании-возвратчики действуют в правовом поле, помогая грамотно составить заявление в полицию и вести дело. Их опыт может быть полезен.
Будьте бдительны и берегите свои средства!
Если статья была вам полезна, поставьте «лайк»!
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Что делать, если попался на удочку брокера мошенника?.