Здравствуйте, дорогие читатели! Меня зовут Ольга, мне 35 лет, и я хочу поделиться с вами своей историей погружения в мир финансов. Помимо освоения принципов разумной экономии, я активно учусь инвестировать на долгосрочную перспективу.
Важное уточнение: этот текст — не инвестиционная рекомендация, а лишь личный опыт и размышления.
Мой инвестиционный старт пришелся на март этого года и был связан с акцией от Тинькофф банка. Открыв брокерский счет, я начала пополнять его, но первые шаги были хаотичными: покупки совершались спонтанно, без четкого плана и, что важнее, без понимания конечной цели.
Ситуация начала меняться, когда я стала глубже изучать тему. Я узнала разницу между активным трейдингом и долгосрочным инвестированием, смотрела полезные видео на YouTube и читала блоги. Именно тогда пришло осознание, что инвестиции — это инструмент для создания капитала, который может обеспечить финансовую независимость в будущем. У меня появилась конкретная цель.
Теперь я точно знаю, для чего коплю: мой брокерский счет — это фундамент для будущего. Я хочу создать капитал, проценты с которого смогут стать надежной опорой на пенсии. В идеале, конечно, хотелось бы достичь этой финансовой свободы раньше, лет через 15.
Сейчас я подошла к процессу более системно: регулярно отправляю на счет 10% от любого дохода. Конечно, хотелось бы инвестировать больше, но пока это комфортный для меня уровень. Однако с выбором конкретной инвестиционной стратегии я еще не определилась и продолжаю поиск оптимального подхода.
Если у вас есть проверенные источники знаний по этой теме — делитесь в комментариях, буду очень благодарна!
Анализ текущего портфеля: учимся на ошибках
На сегодняшний день мой портфель оценивается в 33 500 рублей и, к сожалению, находится «в минусе». Это наглядный урок: инвестиции требуют не импульсивных решений, а вдумчивого анализа и подготовки.
Как видно на скриншотах, в плюсе у меня только акции «Газпрома», Zogenics Inc и готовые фонды. Остальные позиции просели. Но я не паникую. Например, акции российских промышленных гигантов — НЛМК, «Сургутнефтегаза», «Татнефти», «Северстали» и «РУСАЛа» — я рассматриваю как надежные активы. Эти компании с устойчивыми позициями на рынке, и их текущая просадка (как у «Сургутнефтегаза» после дивидендных выплат) — скорее, возможность для докупки, а не для продажи.
Планы по ребалансировке: от каких активов я хочу избавиться
В первую очередь, это две компании: Virgin Galactic и Zynerba Pharmaceuticals.
О Virgin Galactic, проекте Ричарда Брэнсона, слышали многие.
Обратите внимание: Три шага, чтобы начать создавать финансовую подушку безопасности.
Я верю в ее долгосрочный потенциал, но считаю его слишком неопределенным. Поэтому жду сентябрьского полета: если цена акций вырастет до $50, планирую продать свои 3 акции. Если роста не будет — оставлю их до лучших времен.С Zynerba Pharmaceuticals история иная. Это явный кандидат на выход из портфеля. Я купила эти акции почти на сдачу, надеясь на быстрый рост, но вместо этого получила просадку. Моя задача сейчас — дождаться момента, чтобы продать их хотя бы без убытка.
Подводя промежуточные итоги, вижу, что отраслевое распределение в портфеле более-менее сбалансировано. Однако сам портфель слишком «раздут» из-за большого количества мелких позиций — это требует оптимизации.
Радует валютная диверсификация: соотношение рублевых и валютных активов у меня составляет 50/50, что помогает снижать риски.
Итоги и планы на будущее
Сейчас, набравшись немного опыта, я вижу слабые места своего портфеля. Мне необходимо добавить облигаций для стабильности, продать часть акций для концентрации и, самое главное, сформировать четкую инвестиционную стратегию.
Но я только учусь, и небольшие ошибки на этом пути — неизбежная часть процесса. Главное — делать выводы и двигаться дальше.
А как у вас, дорогие читатели? Вы инвестируете? Каким компаниям или инструментам отдаете предпочтение? Делитесь своим мнением, советами в комментариях, ставьте лайки и подписывайтесь на канал! Давайте учиться финансовой грамотности вместе.
Всегда ваша, Ольга!
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Мой инвестиционный портфель опять в минусах. Жду увеличения цены, чтобы скорректировать некоторые акции.