Прошедшая неделя стала для меня активной инвестиционной сессией. После долгих раздумий и планирования я решила существенно пополнить свой портфель, сосредоточившись на диверсификации валютных рисков. Поскольку наступил почти декабрь, пришло время пополнять индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Однако ключевым мотивом стало осознание, что в моих активах недостаточно бумаг, номинированных в долларах. Чтобы исправить этот дисбаланс, я конвертировала средства и приобрела пять различных активов, что позволит мне участвовать в экономическом росте других стран и хеджировать валютные колебания. Ниже — подробный разбор каждой из покупок и логика, стоящая за ними.
Black Rock: ставка на финансового гиганта
Black Rock — это глобальная финансовая корпорация, известная как крупнейший в мире управляющий активами, чьи ETF под брендом iShares популярны среди инвесторов по всему миру. Я давно хотела стать акционером этой компании, но высокая цена одной акции (около 940 долларов) заставляла откладывать решение. На прошлой неделе я поняла, что если не совершу покупку сейчас, то до конца года такая возможность может не представиться.
Наконец-то купила
Финансовые показатели компании впечатляют:
- Соотношение долга к капиталу (D/E) — всего 18%, что говорит о финансовой устойчивости;
- Рентабельность собственного капитала (ROE) — 15%, демонстрируя эффективность использования капитала;
- Коэффициент выплаты дивидендов (Payout Ratio) — 45%. Кстати, мне удалось получить дивиденды в размере 4,13$ или 0,43% от стоимости акции.
Моё решение связано с потенциальным открытием российских бирж для зарубежных фондов. Если неквалифицированным инвесторам в России станут доступны иностранные ETF, включая продукты Black Rock, это может привести к значительному притоку средств под управление компании. Поскольку доход управляющей компании зависит от объема активов, такой приток может положительно сказаться на финансовых результатах и, как следствие, на котировках акций. Стоит отметить, что бумаги Black Rock и так показывают отличную динамику: рост за последний год составил 65%, а за пять лет — 175%.
Обратите внимание: Дивидендные акции российских компаний: планируемые покупки на сентябрь.
Apple: инвестиции в инновации и лояльность
Компания Apple не нуждается в представлении. Я принадлежу к той категории инвесторов, которые предпочитают не тратить деньги на последние модели iPhone или iPad, а вкладывать сэкономленные средства в акции компании. Наблюдая за ажиотажем вокруг новых продуктов Apple и преданностью бренду, я вижу в этом мощный драйвер для бизнеса. Компания обладает уникальной экосистемой, высокой маржинальностью и стабильным ростом. За последний год стоимость её акций увеличилась на 27%.
Финансовые мультипликаторы Apple поражают воображение:
Капитализация — 2550 миллиардов долларов;
- P/E (цена/прибыль) — 30;
- ROE — 127% (феноменальная эффективность);
- D/E — 189% (высокий долг, что типично для tech-гигантов, использующих заёмные средства для выкупа акций);
- Payout Ratio — 24%.
Дивидендная доходность скромная — всего 0,17% (0,22$ на акцию), но выплаты ежегодно увеличиваются. Однако из-за опережающего роста котировок дивидендная доходность в процентах от цены имеет тенденцию к снижению.
Bank of America: ставка на восстановление финансового сектора США
Bank of America — один из крупнейших и наиболее системно значимых банков в Соединённых Штатах. В 2021 году банк демонстрирует уверенное восстановление и рост доходов, превосходя показатели даже допандемийного 2019 года, что свидетельствует о силе его бизнес-модели.
Еще одна покупка
Я приобрела акции Bank of America по нескольким причинам:
- Это надёжный и диверсифицированный игрок в ключевом секторе экономики;
- Компания имеет солидные финансовые показатели;
- Эмитент выплачивает привлекательные дивиденды с общей доходностью около 2% годовых, что добавляет бумаге инвестиционной привлекательности.
Navient: тактическая покупка недооценённого актива
Navient — финансовая компания относительно небольшой капитализации, которая, на мой взгляд, в настоящее время недооценена рынком. Ранее я уже покупала эти акции в рамках эксперимента по поиску потенциала роста в недооцененных бумагах. На прошлой неделе я решила докупить ещё одну акцию, увеличив свою позицию. Планирую следить за динамикой: возможно, это будет тактическая инвестиция для накопления капитала с последующей реинвестицией в более дорогие активы.
Tinkoff NASDAQ: инвестиции «на сдачу»
Фонд Tinkoff NASDAQ стал для меня инструментом для вложения остаточных средств. Каждый раз, когда после основных покупок у меня остаются небольшие суммы, я докупаю паи этого фонда, что позволяет эффективно использовать весь капитал. Правда, после недавнего укрупнения паев со стороны управляющей компании делать это стало сложнее. Возможно, в будущем придётся найти другой актив для подобных «инвестиций на сдачу».
Важное замечание: данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это лишь личный рассказ о совершённых сделках и мотивах, стоящих за ними.
#инвестиции #акции сша #фондовая биржа #деньги и финансы
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Покупки прошлой недели.