В прошлый раз, в главе 1, мы исследовали мир мошенников прошлого. Сегодня, во второй основной главе книги, мы опишем ситуацию, развивающуюся в 2024 году.
© 2024 Константин Оборотов
===Список всех глав
Глава 1 Вчерашний лжец
Глава 2. Современные мошенники *
Глава 3. Завтрашний лжец
===
*** Глава 2. Сегодняшние лжецы ***
Наше время неразрывно связано с нашим прошлым. Например, даже сегодня мошенники по-прежнему используют электронную почту для работы. Они до сих пор спамят «наследниками» об умерших богатых родственниках в Африке. Но интенсивность таких писем резко снизилась. Например, за весь 2024 год я получил только одно такое письмо.
Но здесь есть риск. Этот редкий метод обмана опасен тем, что потенциальные жертвы не готовы и, скорее всего, попадутся на наживку, которая гниет уже два десятилетия.
Влияние виртуальных казино существенно снизилось. Президент США Джордж Буш принял закон о виртуальных интернет-казино с 2001 по 2009 год. Закон вообще не запрещает деятельность казино. Но закон запрещает использовать банковские карты США для пополнения игровых счетов. Может показаться, что это всего лишь небольшая, незначительная неровность на пути к потере денег азартным наркоманом. Например, вы можете обойти это препятствие, купив карту в банке за пределами США, или найти другой способ.
Психология типичного геймера здесь играет решающую роль. В глубине его души всегда было что-то, что очень хотело избавиться от его разрушительных страстей, и неспособность идти обычным путем в сторону от денег очень помогала ему. Представьте себе игрока, который ввел данные своей банковской карты для пополнения игрового счета, но внезапно получает сообщение «Невозможно пополнить деньги с карты». Какова была реакция игрока? Он рад, что смог избежать своих разрушительных страстей, даже с помощью государственного регулирования.
Постепенно в других странах были приняты собственные законы против онлайн-казино, в результате чего популярность этого вида проигрыша среди населения зашла в тупик или, по крайней мере, резко снизилась.
Здесь возникает закономерный вопрос: можно ли считать мошенничеством все эти онлайн-казино, а также близкие к ним конторы, такие как «Рынок Форекс», «Криптовалюта», «Ставки на события», «Независимый аналитический центр» и т.д.
Вопрос сложный и требует тщательного юридического изучения в каждом конкретном случае. Конечно, мы не можем огульно обвинять в мошенничестве все недобросовестные финансовые компании. Мы не будем этого делать. Каждый должен заниматься своим делом. Моя задача лишь посоветовать вам – если у вас есть малейшие сомнения, держитесь подальше от сомнительных финансовых или псевдофинансовых организаций.
Самая популярная тенденция мошенничества сегодня — развод с использованием смартфонов. Раньше этот вид мошенничества был редкостью, но сейчас он стал очень популярен.
Современные телефонные мошенники объединяются в большую армию с четкой структурой, начиная с рядовых, совершающих холодные звонки, и заканчивая генералами, которые сидят на вершине пирамиды и управляют всем процессом.
Типичные ОПГ для этого вида мошенничества обычно базируются в Днепре или других крупных городах Украины. Но он может находиться и в другой стране мира, в том числе в России. Они работают на русском языке, часто с интересными акцентами. Их жертвами стали в основном жители России. Но это не жесткое правило. Если вам удастся обмануть «клиентов», граждан Украины или других стран, то это тоже считается хорошей работой. Никакой лирики, только бизнес. Здесь главное – количество добытых денег, все остальное – технические детали.
В регулярной армии фронт составляют регулярные войска. Таким образом, в рамках организованных преступных синдикатов звонящие незнакомцы играют роль обычных солдат в армии. Большую часть времени с ними сталкиваются потенциальные «клиенты.
Что такое типичный холодный звонок? Это молодая девушка (иногда молодой человек, но реже) с относительно хорошим знанием русского языка. Девушка прошла специальную подготовку в организованной преступной группе. Ее зарплата во многом зависит от количества клиентов, которых она привлекает, и суммы денег, которую она «зарабатывает» на этих клиентах.
Рабочий день холодного звонящего (далее оператора) состоит из обзвона клиентов. База клиентов собирается с помощью специальных фишинговых сайтов с доменными именами, похожими на имена известных компаний. Эти сайты просят вас пройти небольшой опрос на тему «Можете ли вы стать инвестором?» и ввести свой номер телефона для обратного звонка. Иногда предлагается какой-то бесплатный «бонус». Дополнительно база данных может дополняться из других источников, включая даже такие вещи, как «вызов случайных чисел для каждого человека".
Вот так и начинается рабочий день оператора. Перед ней сценарий (примерный план разговора) и запланированное задание (совершить 40 звонков, 2-3 из них должны увенчаться успехом).
Тон оператора был дружелюбным, и она представила свою организацию как нечто вроде «Независимого аналитического центра «Газпром». В общем, используйте популярные, известные российские бренды.
В ходе разговора оператор старается получить от заказчика как можно больше информации о клиенте: «Кем вы работаете», «Сколько вы зарабатываете», «Есть ли у вас опыт работы в этой сфере». Эта информация поможет определить, как ограбить как можно больше клиентов.
Типичной особенностью является настойчивое указание инвестиционного дохода на «прибыль".
Несколько интересных ключевых фраз для типичных операторов.
Позвольте мне привести вам пример. Это означает: «Позвольте мне привести вам пример".
Тайский! Это короткое эмоциональное слово выражает удивление.
Попробуйте сами. Это означает «проверку своих способностей в финансовой сфере".
Увлажняющие средства. Это означает «инвестирование денег в финансовые активы".
О вашей заявке (регистрации). В принципе, слово «о» встречается не только у мошенников, но и нечасто. Почему-то мошенники любят это слово.
сегодня. Это просто означает «сегодня".
Да! Или «Аааа». И «ааааа». Это означает сильное эмоциональное согласие.
Вообще говоря, оператор пытается вовлечь собеседника в «разговор по душам». Во время этих попыток оператор много рассказывал о себе, например, что его доход очень высок, в районе 4-8 тысяч евро в месяц. Это должно стимулировать инвестиционные возможности для клиентов.
Рентабельность инвестиций «гарантируется» от 17% до 23%. Совершенно сумасшедшие цифры, но мошенники почему-то думают, что именно эти цифры больше всего способствуют обману клиентов.
На мой взгляд, это слабое место в этой мошеннической схеме. Например, попробуем посчитать, сколько денег мы получим с одного миллиона рублей через пять лет, но реинвестируем их каждый месяц.
Воспользуемся специальным онлайн-калькулятором. Вводим исходные данные и просматриваем результаты.
Ежемесячная процентная ставка в размере 20% эквивалентна 240% в год. Итак, реинвестируя каждый месяц наш первоначальный капитал в 1 миллион рублей, к концу пятого года (60-го месяца) мы получим ошеломляющую сумму — более 56 миллиардов рублей!
Закономерный вопрос: почему, несмотря на такие открытые возможности инвестировать и зарабатывать деньги, люди до сих пор выполняют утомительную работу на заводах, в офисах, программируют, пишут тексты, а главное, в колл-центрах, как обычные операторы. Вы можете оформить кредит в размере 1 млн рублей в банке и получить повышение по вышеуказанной схеме.
Было очевидно, что такого дохода не будет ни у кого. Мы зря потеряли миллион рублей и были вынуждены погасить банковский кредит. Так разбилась наивная мечта о быстром заработке.
Однако надо признать, что эти цифры не случайны. Ведь у мошенников богатый практический опыт. Они собрали большую базу данных о том, как потенциальные жертвы реагировали на определенные цифры. Основываясь на опыте, они пришли к выводу, что этот конкретный диапазон 17–23 является оптимальным в период до 2024 года.
После искреннего и доверительного разговора оператор предлагает клиенту внести первоначальный взнос в размере 9700 рублей на «тестовый период». Это число тоже не случайно. С одной стороны, она небольшая, с другой стороны, потерять такую небольшую сумму рядовой покупатель особо не будет.
Некоторые типичные операторские фразы.
Сколько времени вы готовы инвестировать в этот бизнес?
Трейдинг лучше, чем долгосрочное инвестирование, более выгоден и безрисков.
Стоп-лосс ордера помогут вам избежать риска потери денег".
Пока вы зарабатываете деньги, мы будем зарабатывать деньги.
Был ли у вас негативный опыт?
Международный обмен.
Нам не нужны ваши деньги и мы не работаем на доверии.
При этом оператор также был очень уклончив и затруднялся ответить на такие вопросы, как «Какой у вас идентификационный номер налогоплательщика» и «Где будет открыт мой счет.
По сути, это не организация вообще, а просто попытка подражать организации с популярным брендом или подчиненному структурному подразделению этой организации. Поэтому ИНН тоже нет.
Обратите внимание: AXISFund -МОШЕННИКИ Мягко стелят, жестко жить....
Что касается «Инвестиционных счетов», то новые банковские счета для клиентов открываться не будут. Просто есть какие-то локальные внутренние базы данных, куда мошенники фиксируют полученные от клиентов деньги.Что происходит дальше после первоначального разговора оператора и клиента.
Рассмотрим первый вариант, если клиент разумно прекратит этот разговор, для него это ничего не значит. Помните правило «Не играй в карты с дьяволом, все равно проиграешь»? Да, это правило древнее, но оно справедливо и в современных условиях. Поэтому, если заказчик помнит это золотое правило, ему терять нечего. Еще долгое время после этого сотрудники преступной группировки будут звонить и приставать к клиентам, спрашивая «Почему вы еще не приступили к работе» и «Когда вы начнете полировать», но постепенно они будут отставать.
Второй вариант – заплатил ли клиент. Оплата производится через личную карту. Кажется, это должно насторожить клиентов. Это случается часто. Более половины клиентов терпят крах на этом этапе. Многие люди боятся переводить деньги неизвестным людям. Только не считайте мошенников дураками. Это очень хитрые и опытные мошенники. Даже здесь у них есть домашнее задание, как объяснить странные вещи, такие как перевод денег определенным людям. Объяснение может быть таким. Эти люди являются «кассирами» и некоторыми перевалочными пунктами для потока капитала. Это странное объяснение, но некоторые люди в него верят. В результате деньги успешно уходят от клиента и попадают к мошеннику.
С этого момента вернуть деньги будет сложно. Как это выглядит с точки зрения банка? Проще говоря, один человек добровольно передает небольшую сумму денег другому человеку. Обычный и типичный денежный перевод.
Но это только начало большой игры! Далее «аналитик» советует клиенту купить или продать несколько акций, чтобы получить прибыль. Клиент выполняет рекомендованное действие. В результате с его счета была снята прибыль и клиент увидел, что его счет увеличился на тысячи рублей. Аналитики рекомендуют вложить еще сто тысяч рублей, потому что… сейчас на рынке появились возможности для заработка, позволяющие приумножить капитал простым способом: «Купи дешево, продай дорого".
Поэтому клиенты постепенно «раздеваются», пока не продают автомобили, квартиры, виллы и другую недвижимость.
Могут ли клиенты вывести средства (хотя бы частично)? Это зависит от личности клиента и суммы, которую он хочет снять. У мошенников сугубо личная тактика. Иногда да. Иногда нет.
Конечно, в какой-то момент, рано или поздно, клиенты восстанут и захотят вывести все свои средства и перестать «быть инвестором".
Конечно, это тоже предоставляют мошенники.
Затем начинается второй этап игры. Теперь с обманутыми клиентами связываются и другие мошенники, объявляя первых мошенников мошенниками и заявляя, что помогут вернуть им деньги. Для этого вам необходимо внести аванс за их услуги, например десять процентов от денежной массы.
Таким образом, клиента обманывают до такой степени, что он, наконец, вырывается, прекращает все эти телефонные разговоры с мошенниками и просто сообщает о них в полицию. Строго говоря, это нужно сделать немедленно. Но лучше поздно, чем никогда.
Теперь попытаемся вывести общие правила ведения телефонных переговоров в современных условиях начиная с 2024 года.
Правило 1. Любой телефонный звонок от незнакомого человека должен вызвать подозрения. С вероятностью 99% это звонок от явного мошенника или просто нежелательная реклама. Я не припомню, чтобы такой телефонный звонок когда-либо приносил пользу. В лучшем случае банки навязывают ненужные и невыгодные кредиты или почти легальная форекс-прачечная заставляет вас играть на валютных парах. Не все так плохо, но без этого было бы лучше.
Правило 2. Если хочешь поговорить со лжецом, не груби, не груби, меньше говори и больше задавай вопросов. Запишите полное имя, должность и табельный номер звонящего. Некоторые «клиенты» настолько ненавидят мошенников, что кладут телефоны в пустую кастрюлю, закрывают крышку и начинают стучать по кастрюле ложкой. Оператор на той стороне не может сразу уменьшить громкость или снять наушники, вызывая дискомфорт в ушах. Но я не рекомендую этого. Это не наш подход. Лучше всего напрямую связаться с компанией, которую представляет звонящий. Там вы, скорее всего, сразу же получите уведомление о том, что вам звонит мошенник. Однако и без этого подтверждения суть очевидна.
Правило 3. Не относитесь к мошенникам как к дуракам и идиотам. Лидеры этой ОПГ – хитрые и умные злодеи. У них богатое воображение, хорошее финансовое образование и богатый опыт работы. Они хорошие психологи и умеют выявить слабые стороны в конкретных людях. В СМИ сообщалось о громких случаях, когда у знаменитостей выманивали десятки, а то и сотни миллионов рублей. О неизвестных людях и небольших суммах денег даже ничего не пишут. Таких случаев еще тысячи. Вам могут позвонить самые неожиданные люди. Специалисты ЦБ сообщат вам, что ваши финансы находятся под угрозой из-за предательства сотрудников Сбербанка. Теперь нам необходимо срочно закрыть все счета и перевести средства на «единый лицевой счет» «центрального банка». Полковник ФСБ расскажет вам историю о том, как через ваш счет финансируется терроризм. И вам следует срочно передать все свои деньги лично ему. Все эти люди говорили очень красноречиво и серьезно. Они даже могут отправить вам скан вашего удостоверения личности.
Правило 4. Мошенники всех мастей очень любят общаться голосом. Они любят долгие, дружеские, задушевные беседы. По какой-то причине они предпочитают WhatsApp Messenger. Ничего плохого об этом мессенджере сказать не могу. Но так уж получилось, что он очень понравился мошенникам. Во-первых, это может быть возможность удаленного управления смартфонами доверчивых клиентов.
Итак, мы обсудили основные базовые моменты современного мошенничества. Теперь, если мошенники позвонят нам неожиданно, мы готовы обработать эти звонки.
В целом противостояние мошенников и контр-мошенников напоминает классическое военное противостояние оружия и брони".
Некоторые люди изобретают все более мощное оружие. Другие делают более прочную и надежную броню.
Это соревнование никогда не заканчивается и год за годом приобретает все новые и новые возможности.
В следующей главе мы попытаемся представить, что могут придумать мошенники в ближайшем будущем и как с этим бороться.
...
Первоисточник:
https://wpvi.ru/pages/story/00076/
===
[Мой] Мошенничество Телефонный мошенник Интернет-мошенник Мошенник Мошенничество Мошенничество с деньгами Мошенничество с инвестициями Длинное сообщение с негативом 2Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: 02 Мошенники: вчера, сегодня, завтра (гл.2 из 3).