*Персональные данные третьих лиц, а именно имена и изображения, удалены из поста в соответствии с требованиями законодательства о защите персональных данных. Полную версию материала, а также актуальную информацию о ходе упомянутого дела, можно найти в указанном Telegram-канале.
Проблема финансовых пирамид — это не разовая история, а системное явление, с которым я сталкиваюсь регулярно. Существует опасное заблуждение, что жертвы мошеннических схем «сами виноваты» и заслуживают потери средств, а борьба с организаторами — бесполезное занятие. Это мнение подкрепляется расхожей фразой про «дураков», которая лишь маскирует бездействие.
Однако реальность гораздо сложнее. Большинство людей, попадающих в пирамиды, — не глупцы, а обычные граждане с разным уровнем финансовой и юридической грамотности. Они становятся жертвами продуманного психологического давления и обмана. Да, есть и откровенные мошенники, но их меньшинство. Основная же масса участников заслуживает помощи и защиты. Прежде чем писать о «неудачниках», задумайтесь: около 90% вашего окружения — родственники, друзья, коллеги — потенциально могут оказаться на их месте в силу обстоятельств или доверчивости.
От теории к практике: история одного дела
Именно поэтому мы, объединив усилия пострадавших и общественности, добились возбуждения уголовного дела против финансовой пирамиды «ТФА Легион». Это был важный, но лишь первый шаг.
Сейчас наступил ключевой этап, от которого зависит, станет ли это дело просто ещё одной строчкой в статистике или прецедентом, меняющим правила игры.
Ключевая уязвимость пирамиды и метод её уничтожения
Фундаментальный принцип работы любой финансовой пирамиды — это привлечение новых вкладчиков силами существующих участников. Без этой цепочки «инвестор приводит инвестора» схема не может существовать и расти.
Исходя из этого, предлагается радикальная, но, на мой взгляд, единственно эффективная мера: установить уголовную ответственность не только для организаторов и штатных сотрудников пирамиды, но и для всех активных инвесторов, которые сознательно вовлекали в схему других людей, получая за это вознаграждение или преимущества.
Рассмотрим правовое обоснование на примере дела «Легиона», которое квалифицируется по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном размере). Суть мошенничества — завладение чужим имуществом путём обмана или злоупотребления доверием.
Организатор, безусловно, совершает обман. Но тот, кто приводит в пирамиду своего знакомого, родственника или коллегу, предоставляет мошенникам самый ценный актив — доверительные отношения жертвы. Его действия можно расценивать как пособничество и подстрекательство (ст. 33 УК РФ), поскольку он создаёт условия для злоупотребления доверием.
Устраните это звено — возможность вербовать новых участников через старых — и финансовая пирамида как массовое явление рухнет. Речь не обязательно о реальных длительных сроках, но даже сам факт возбуждения уголовного дела по такой статье резко охладит пыл всех, кто любит хвастаться «доходами» в соцсетях с подписью «Хочешь так же?».
Сейчас, когда дело «Легиона» находится в работе, — идеальный момент, чтобы продвинуть эту идею. Если у вас есть контакты в правоохранительных органах, среди депутатов, журналистов или известных юристов, донесите до них эту мысль. Нам нужен наглядный прецедент, и это дело может его создать. Важно, что судебная практика уже делает первые шаги в этом направлении, что подтверждается недавними громкими приговорами по делу «Финико».
Тактика ухода от ответственности и почему она не сработает
Пока пирамида работала, её активные пропагандисты и «звёзды» чувствовали себя безнаказанно. Однако с возбуждением уголовного дела их риторика мгновенно изменилась. Теперь они пытаются представить себя рядовыми жертвами, которые «ничего не знали» и «сами пострадали».
Например, представительница структуры, ранее проводившая вебинары и бывшая администратором ключевого чата, теперь заявляет о своей непричастности. Другая участница, известная как главная «звезда» и советчик внутри пирамиды, также пытается дистанцироваться. Есть и те, кто занимался операционными вопросами, например, сбором средств на личные карты.
Но их прошлая активность, скриншоты переписок, записи вебинаров и показания других пострадавших говорят об обратном. При распределении ответственности нельзя забывать ни об одном звене, которое обеспечивало работу всей схемы.
Практические шаги для пострадавших: как действовать
- Подача заявления: Если вы пострадали от «ТФА Легион», необходимо официально заявить о себе как о потерпевшем. В заявлении важно указать не только организаторов, но и конкретного человека, который лично вовлёк вас в пирамиду.
- Взыскание средств через гражданский иск: Многие переводы внутри пирамиды шли не на расчётные счета компаний, а на личные карты определённых лиц (так называемых «инвесторов из городов без представительства»). Эти лица, перечисляя деньги дальше, фактически стали неосновательно обогатившимися.
Согласно ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом оснований приобрело имущество за счёт другого лица, обязано его вернуть. Таким образом, у жертв есть шанс вернуть часть средств, подав гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения непосредственно с того, на чью карту пришли деньги. Для этого необходимо обратиться к грамотному юристу и действовать быстро, пока такие лица не вывели активы.
Это также предупреждение для тех, кто получал «выплаты» от незнакомцев: будьте готовы к тому, что эти средства могут быть истребованы обратно через суд.
Шанс на системные изменения
История с «Легионом» подходит к логическому финалу: схема рухнула, дело возбуждено. Но итог может быть разным. Можно просто добавить его в список ликвидированных пирамид, а можно — создать судебный прецедент, который изменит саму модель их работы.
Только привлекая к ответственности всех, кто сознательно строил и поддерживал пирамиду — от вершины до активных «инвесторов-вербовщиков» — мы сможем отбить охоту у тысяч других потенциальных мошенников. Эффективность в борьбе с такими схемами обеспечивает только гласность и массовое участие.
Я продолжу анализировать сомнительные финансовые проекты. Если темы экономики, финансовой грамотности и защиты прав инвесторов вам интересны, вы можете найти больше материалов в моём Telegram-канале.
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Как раз и навсегда решить проблему с финансовыми пирамидами.