Дивидендные индексные фонды — это инструменты, сочетающие в себе преимущества индексного инвестирования и стратегии получения регулярного дохода. Давайте разберем это понятие по частям, чтобы лучше понять его суть.
Прежде всего, это фонды, то есть коллективные инвестиционные продукты, чаще всего представленные в форме биржевых инвестиционных фондов (ETF), которые торгуются на бирже как обычные акции.
Во-вторых, они индексные. Это означает, что их задача — не обогнать рынок, а максимально точно повторить динамику выбранного базового индекса, состоящего из набора акций.
В-третьих, ключевая особенность — ориентация на дивиденды. Эти фонды фокусируются на акциях компаний, которые стабильно выплачивают часть своей прибыли акционерам.
Как и отдельные дивидендные акции, такие ETF подходят не для всех инвесторов. Они могут быть менее интересны тем, кто стремится к максимальному росту капитала в краткосрочной перспективе. Однако для инвесторов, которые ценят предсказуемый денежный поток и стабильность, дивидендные индексные фонды становятся отличным решением. Главное их преимущество — вам не нужно самостоятельно анализировать и отбирать десятки акций, весь процесс диверсификации и ребалансировки берет на себя управляющая компания фонда.
Более подробно о принципах работы и преимуществах ETF-фондов можно прочитать в отдельной статье.
Обзор популярных дивидендных индексных ETF США
1. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
Этот фонд следует за индексом S&P 500 High Dividend Low Volatility. Его стратегия двойная: отбор акций с высокой дивидендной доходностью, которые при этом демонстрировали низкую волатильность (изменчивость цены) в прошлом. Портфель состоит из 50 бумаг, с значительным перевесом в сторону секторов коммунальных услуг и товаров повседневного спроса, известных своей стабильностью.
2. iShares Core High Dividend ETF
Цель этого ETF — повторить результаты индекса, включающего 75 американских акций с относительно высокими дивидендными выплатами. В топе его холдингов традиционно находятся крупные компании из энергетического и фармацевтического секторов.
3. ProShares S&P 500 Aristocrats ETF
Уникальный фонд, сфокусированный исключительно на так называемых «дивидендных аристократах» — компаниях из индекса S&P 500, которые увеличивали размер дивидендов ежегодно на протяжении как минимум 25 лет подряд. Такая долгая история свидетельствует о финансовой устойчивости и дисциплине, что снижает общий риск портфеля.
Обратите внимание: Стоит ли новичкам инвестировать в etf фонды?.
На данный момент фонд владеет акциями 64 таких компаний.4. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Этот ETF стремится отслеживать индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, который включает акции американских компаний не только с высокой дивидендной доходностью, но и с устойчивой историей выплат. Значительную часть активов фонда (более четверти) составляют акции финансового сектора.
5. Vanguard High Dividend Yield ETF
Фонд от Vanguard повторяет индекс FTSE High Dividend Yield, состоящий из акций США с повышенной дивидендной доходностью (за исключением REIT). Портфель широко диверсифицирован и включает более 400 позиций, при этом на финансовый сектор приходится свыше 20% активов.
6. Vanguard Dividend Appreciation Fund Index ETF
Стратегия этого фонда — инвестировать в компании с длительной историей роста дивидендов. Он следует за индексом NASDAQ US Dividend Achievers Select, включающим 247 эмитентов. Идея в том, что последовательное увеличение выплат часто говорит о качественном менеджменте и устойчивом бизнесе.
7. iShares Core Dividend Growth ETF
Похожий по логике на предыдущий фонд, этот ETF от iShares отслеживает более широкий индекс Morningstar US Dividend Growth. Его портфель включает около 400 компаний, что предоставляет инвестору несколько больший охват рынка по сравнению с аналогом от Vanguard.
8. Vanguard Real Estate ETF
Этот фонд открывает доступ к доходу от дивидендов в секторе недвижимости. Он инвестирует в инвестиционные трасты недвижимости (REIT) и компании, владеющие коммерческой недвижимостью (офисы, отели, торговые центры). Фонд отслеживает индекс MSCI US Investable Market Real Estate, состоящий примерно из 168 компаний.
Для полного понимания темы полезно изучить, какие бывают виды дивидендных выплат.
Источник: больше полезных материалов для инвесторов на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/
Самые актуальные новости тут: https://inconomica.ru/
Подписывайтесь на наш Телеграм-канал, переходите по ссылке: https://t.me/investjour
Наша группа Вконтакте: подписывайтесь.
Наш канал: подписывайтесь.
Инвестируйте вместе с Interactive Brokers: узнать подробнее тут.
Самый простой способ начать инвестировать: узнать подробнее тут.
#индексные фонды #etf #инвестиции #вложение денег #деньги
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Индексные фонды сша с дивидендами.