Эта статья посвящена стратегии создания стабильного денежного потока через инвестиции, где основной акцент делается не на спекулятивный рост стоимости акций, а на регулярное получение дивидендов. В отличие от облигаций, которые мы уже обсуждали, здесь речь пойдет о формировании портфеля из акций компаний, стабильно выплачивающих часть прибыли акционерам.
Пассивный доход от инвестиций подразумевает, что после первоначального вложения капитала инвестор получает прибыль без необходимости постоянных активных действий. В таком подходе краткосрочные колебания рынка (волатильность) отходят на второй план, уступая место долгосрочной надежности и стабильным выплатам.
Картинка из открытых источников
Логичным выбором для такой стратегии кажутся так называемые «дивидендные аристократы» — компании с многолетней историей регулярных и растущих выплат. Однако важно понимать, что даже статус «аристократа» не гарантирует неизменности дивидендной политики. Яркий пример — компания AT&T, которая объявила о значительном сокращении дивидендов. Это напоминание о том, что мониторинг состояния компаний в портфеле остается необходимой практикой независимо от их репутации.
Дивидендные аристократы — это, как правило, крупные, устоявшиеся компании-лидеры в своих отраслях, часто с устойчивым бизнес-моделями. Их список можно найти в открытых источниках. Давайте разберем, как построить пассивный доход на таких акциях, выделив три фундаментальных шага.
Шаг первый: настройтесь на долгосрочную перспективу
Инвестирование в дивиденды — это марафон, а не спринт. Долгосрочный горизонт планирования (15-25 лет и более) обусловлен двумя факторами: естественной волатильностью рынка и самим размером дивидендной доходности. Например, дивидендная доходность по акциям многих американских компаний составляет 4-5% годовых, по российским — может достигать 7-10%, но с иным уровнем риска.
Обратите внимание: 8 способов получать пассивный доход, чтобы заработать на машину и отдых на море.
Без реинвестирования дивидендов для окупаемости первоначальных вложений могут потребоваться десятилетия. Это требует терпения, но итоговый результат — создание работающего на вас актива — того стоит.
Картинка из открытых источников
Шаг второй: определите достаточный объем капитала
Если долгий срок вас не испугал, переходим к вопросу капитала. Хотя начать инвестировать сегодня можно с очень небольшой суммы, для формирования ощутимого пассивного дохода потребуется более существенный объем средств.
Критерий «достаточности» напрямую зависит от вашей финансовой цели. Определите, какой ежемесячный или ежегодный доход вы хотите получать. Для начинающих инвесторов хорошим практическим правилом может стать следующее: размер дивидендов должен позволять докупать новые акции (хотя бы один лот) для расширения портфеля, используя механизм реинвестирования.
Шаг третий: диверсифицируйте и будьте готовы к возможностям
Заключительный шаг — это управление рисками и капиталом. Диверсификация, то есть распределение средств между акциями разных компаний и отраслей, — базовое правило для защиты портфеля. Кроме того, важно всегда иметь резерв ликвидности (например, 10-20% от портфеля, как советуют многие опытные инвесторы, включая Уоррена Баффета). Эти средства позволят выгодно докупать активы во время рыночных спадов, не нарушая общую стратегию.
Итак, формула пассивного дохода на дивидендах сводится к трем принципам: долгосрочное видение, адекватный начальный капитал и разумное управление рисками через диверсификацию и резервы.
Ставьте лайк, подписывайтесь на канал, оставляйте комментарии. Ваше мнение очень важно для развития сайта.
#дивиденды #инвестиции #деньги и финансы #личные финансы
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Пассивный доход при инвестировании. Три простых шага.