Высокодоходные ETF (биржевые инвестиционные фонды) представляют собой сбалансированный инструмент для инвесторов, стремящихся к регулярным выплатам. Они позволяют совместить потенциал высокой дивидендной доходности с преимуществами диверсификации, снижая риски, присущие отдельным акциям.
Преимущества и риски высокодоходных ETF
С одной стороны, акции с высокой дивидендной доходностью привлекательны стабильными выплатами, которые могут в разы превышать средние показатели по рынку, например, индексу S&P 500. Однако важно помнить, что на финансовых рынках нет абсолютных гарантий. Компании, демонстрировавшие щедрость в прошлом, могут сократить дивиденды из-за ухудшения финансовых результатов, что негативно скажется на котировках их акций.
Высокодоходные ETF частично нивелируют этот риск за счет вложений в десятки или даже сотни различных активов. Тем не менее, инвестору всегда следует анализировать структуру фонда, его стратегию и соотносить их с собственным инвестиционным профилем и толерантностью к риску.
Представленный ниже список фондов демонстрирует разнообразие стратегий, каждая из которых по-своему балансирует потенциальную доходность и сопутствующие риски. При средней дивидендной доходности S&P 500 около 1.6%, каждый из этих ETF предлагает доходность не менее 3.0%, а многие — значительно выше.
1. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
- Активы под управлением: $3.68 млрд.
- Дивидендная доходность: 4.54%.
- Комиссия (Expense Ratio): 0.07%.
Этот фонд — отличный выбор для консервативных инвесторов, которые хотят оставаться в рамках американского рынка акций, но получать повышенный доход. SPYD отслеживает индекс S&P 500, но включает только акции с самыми высокими дивидендными выплатами, формируя портфель из примерно 80 компаний. Его доходность примерно в три раза выше, чем у базового индекса.
Стратегия фонда приводит к смещению секторальной структуры: значительную долю занимают финансовый сектор (около 25%) и сектор недвижимости (19%). Среди крупнейших холдингов — энергетические компании HollyFrontier (HFC) и ConocoPhillips (COP).
ТОП 10 акций в составе SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD).
2. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)
- Активы под управлением: $420 млн.
- Дивидендная доходность: 4.11%.
- Комиссия: 1.24%.
Этот ETF делает целенаправленную ставку на финансовый сектор, фокусируясь на компаниях с высокой дивидендной доходностью. Такой подход соответствует мнению некоторых аналитиков о том, что в условиях роста процентных ставков финансовые акции могут показывать хорошие результаты. Фонд включает около 40 компаний, среди которых — менее известные широкой публике ипотечные REIT и компании по развитию бизнеса (BDC), такие как Prospect Capital (PSEC) и Apollo Commercial Real Estate Finance (ARI). Более узкая фокусировка повышает потенциальную доходность, но также увеличивает риски.
ТОП 10 акций в составе Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).
3. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Активы под управлением: $38.4 млрд.
- Дивидендная доходность: 3.31%.
- Комиссия: 0.12%.
Сектор недвижимости традиционно является одним из основных источников стабильного дохода для инвесторов. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT), составляющие основу этого ETF, обязаны выплачивать акционерам не менее 90% своей прибыли. VNQ предлагает диверсифицированный доступ к этому сектору через портфель из около 180 компаний. В него входят не только классические REIT коммерческой недвижимости, но и компании, владеющие инфраструктурой для телекоммуникаций (American Tower) или логистическими складами (Prologis). Текущая доходность фонда значительно превышает среднюю по рынку.
4. Global X SuperDividend REIT ETF (SRET)
- Активы под управлением: $502 млн.
- Дивидендная доходность: 6.73%.
- Комиссия: 0.59%.
Этот фонд идет еще дальше в поиске высокой доходности, концентрируясь на самых щедрых с точки зрения дивидендов REIT. Его портфель состоит примерно из 30 компаний, разделенных на традиционные REIT (60%) и ипотечные REIT (mREIT, 40%). Последние занимаются финансированием недвижимости и могут быть более волатильными, особенно в периоды экономической нестабильности. Среди холдингов — Two Harbors (TWO) и Chimera Investment (CIM). Высокая доходность сопряжена с повышенным риском, который частично смягчается диверсификацией внутри фонда.
ТОП 10 компаний в составе ETF Global X SuperDividend REIT (SRET).
5. iShares Global Energy ETF (IXC)
- Активы под управлением: $1.6 млрд.
- Дивидендная доходность: 3.79%.
- Комиссия: 0.46%.
Энергетический сектор — еще один традиционный источник дивидендных выплат. Несмотря на долгосрочные риски, связанные с переходом к «зеленой» экономике, текущие перспективы сектора выглядят оптимистично на фоне восстановления мировой экономики. IXC инвестирует в менее чем 60 крупнейших мировых энергетических компаний, включая гигантов вроде Exxon Mobil (XOM) и BP (BP). Фонд показал сильное восстановление после падения в 2020 году. Как и любая секторальная ставка, он несет повышенные риски, но предлагает привлекательную доходность.
Обратите внимание: 8 способов получать пассивный доход, чтобы заработать на машину и отдых на море.
ТОП 10 компаний из iShares Global Energy ETF (IXC).
6. Alerian MLP ETF (AMLP)
- Активы под управлением: $5.54 млрд.
- Дивидендная доходность: 6.22%.
- Комиссия: 0.9%.
Этот фонд инвестирует в Master Limited Partnerships (MLP) — партнерства с особым налоговым статусом, которые обычно занимаются транспортировкой и хранением энергоресурсов (трубопроводы, терминалы). Их бизнес-модель, основанная на комиссиях за объем, менее зависима от колебаний цен на нефть и газ, чем бизнес добывающих компаний. Крупнейшие холдинги включают Energy Transfer LP (ET) и Plains All American Pipeline LP (PAA). AMLP предлагает одну из самых высоких доходностей в списке, но инвесторам следует учитывать специфические налоговые особенности MLP.
ТОП 10 акций в составе Alerian MLP ETF (AMLP).
7. Amplify High Income ETF (YYY)
- Активы под управлением: $409 млн.
- Дивидендная доходность: 6.05%.
- Комиссия: 2.28%.
YYY — это фонд фондов (Fund of Funds), инвестирующий в 30 закрытых инвестиционных фондов (Closed-End Funds, CEF). CEF могут использовать кредитное плечо и другие сложные стратегии для увеличения доходности, что делает их самостоятельный анализ нетривиальной задачей. YYY берет эту работу на себя, предлагая инвестору доступ к диверсифицированному портфелю высокодоходных CEF, таких как BlackRock Resources & Commodities Strategy Trust (BCX). Высокая комиссия фонда объясняется сложностью управляемой стратегии, но она может окупаться за счет выдающейся доходности для инвесторов, ищущих альтернативы обычным акциям и облигациям.
8. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY)
- Активы под управлением: $7.68 млрд.
- Доходность: 4.9%.
- Комиссия: 0.15%.
В условиях низких процентных ставок инвесторам, желающим получить доход с облигаций, приходится обращаться к более рискованным инструментам. USHY инвестирует в высокодоходные (или «мусорные») корпоративные облигации США. Фонд обеспечивает широкую диверсификацию через портфель из более чем 2000 облигаций компаний с низким кредитным рейтингом, но предлагающих высокие купоны. Примерами являются облигации Carnival (CCL) и T-Mobile US (TMUS). Этот ETF подходит для инвесторов, готовых принять более высокий кредитный риск ради существенного увеличения доходности по сравнению с государственными облигациями.
ТОП 10 компаний в составе iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY).
9. Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (VWOB)
- Активы под управлением: $2.82 млрд.
- Доходность: 3.5%.
- Комиссия: 0.25%.
Этот фонд предлагает доступ к суверенному долгу стран с развивающейся экономикой (Катар, Россия, Аргентина), а также к облигациям крупных государственных компаний (например, Petroleos Mexicanos). Хотя суверенные облигации обычно считаются более надежными, чем корпоративные, экономики развивающихся рынков могут быть более нестабильными. VWOB смягчает этот риск за счет диверсификации по более чем 760 выпускам облигаций. Фонд представляет собой альтернативу «мусорным» облигациям США для инвесторов, желающих получить повышенную доходность на долговом рынке.
ТОП 10 стран в составе Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (VWOB).
10. Global X U.S. Preferred ETF (PFFD)
- Активы под управлением: $1.73 млрд.
- Доходность: 5.1%.
- Комиссия: 0.23%.
Привилегированные акции — это гибридный инструмент, сочетающий черты акций и облигаций. Они обычно предлагают фиксированные дивиденды и имеют приоритет перед обыкновенными акциями при выплатах, но уступают облигациям в случае банкротства компании. PFFD предоставляет простой доступ к диверсифицированному портфелю из около 300 американских привилегированных акций, сфокусированному на капиталоемких секторах, таких как финансы (Bank of America) и коммунальные услуги (NextEra Energy). Этот инструмент может дополнить портфель, добавив в него слой стабильного дохода с умеренным риском.
ТОП 10 компаний в составе Global X U.S. Preferred ETF (PFFD).
Источник: наш официальный сайт https://invest-journal.ru/
Самые актуальные новости тут: https://inconomica.ru/
Наша группа Вконтакте: подписывайтесь.
Наш канал: подписывайтесь.
Начни инвестировать вместе с Interactive Brokers: узнать подробнее тут.
Самый простой способ начать инвестировать: узнать подробнее тут.
#инвестирование #etf #куда вкладывать деньги #вложение денег #высокодоходные инвестиции
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: 10 Высокодоходных etf ориентированных на хороший и стабильный доход. .