Стремительное развитие блокчейн-технологий и криптовалютного рынка привело к необходимости создания более совершенных систем безопасности и защиты прав потребителей. Криптовалюты, в силу своей анонимности и децентрализованности, нередко используются для легализации средств, добытых преступным путем. Этой уязвимостью активно пользуются мошеннические организации, в том числе недобросовестные брокеры.
Масштабы проблемы поражают: брокеры-мошенники создали целые алгоритмизированные системы для отмывания огромных сумм через биткойн. В эти схемы вовлечены банковские структуры и сети компаний, которые ежедневно проводят через себя десятки миллионов долларов, лишая инвесторов их сбережений.
Однако прогресс не стоит на месте. Финансовые регуляторы, правоохранительные органы и частные компании активно разрабатывают методы противодействия. В этой статье мы расскажем о передовых технологиях в области контроля блокчейн-операций, в частности, о протоколе XRFUND-2019/2. Этот инструмент дает жертвам мошеннических брокеров реальный шанс вернуть свои средства, независимо от суммы депозита и срока давности.
Схема работы мошеннических брокеров
Чтобы понять, как работает механизм возврата, нужно разобраться в стандартной схеме, которую используют 99% недобросовестных брокеров. Она состоит из трех ключевых этапов.
1. Внесение депозита. Клиент переводит деньги любым удобным способом: банковской картой, через электронные кошельки (QIWI, Yandex.Money) или даже наличными. Способ внесения не имеет принципиального значения для следующего шага.
2. Конвертация в биткойны. Полученные средства практически мгновенно конвертируются в криптовалюту, чаще всего в биткойны.
Обратите внимание: Как взыскать долг по расписке, в которой нет срока возврата и адрес должника? Разберёмся!.
На этом этапе брокер использует сеть партнеров: банки, обменные сервисы, платежные шлюзы или поддельные терминалы. Вариантов реализации сотни, но суть одна — у брокера есть посредники, которые помогают легализовать поступление средств и их перевод в криптовалюту.
3. Обналичивание. Биткойны снова конвертируются в фиатные (традиционные) деньги — наличные или безналичные. Здесь также задействованы партнеры, которые обеспечивают ликвидность и вывод средств в нужной валюте. Этот процесс работает непрерывно и в огромных масштабах.
Таким образом, схема основана на цепочке посредников. Понимание этого факта является ключом к противодействию.
Механизм возврата утраченных средств
Как следует из описанной схемы, деятельность брокера невозможна без партнеров и посредников. Именно они — слабое звено в этой цепи. Документально многомиллионные операции маскируются под легальные транзакции, не связанные с криптовалютой.
Если точно установить, какие организации и каким образом обслуживают финансовые потоки конкретного брокера, можно создать для них серьезные правовые и репутационные проблемы.
Ключевая задача — точно идентифицировать посредников, их роль и объемы операций по обмену криптовалют для брокера.В последние годы специальные службы и частные компании разработали сложные программные алгоритмы. Они анализируют миллиарды транзакций в блокчейне, сопоставляют их с данными из банковских систем и других источников. В результате выявляются целые сети банков и компаний, обслуживающих того или иного мошеннического брокера.
После идентификации посредников в дело вступают юристы. Их задача — оказать давление на брокера через его партнеров, что часто приводит к досудебному возврату депозита с дополнительной компенсацией. В случае отказа или принципиальной позиции клиента дело может быть доведено до суда с вынесением обвинительного приговора, что требует значительных ресурсов и неопровержимых доказательств.
Протокол XRFUND-2019/2: современное решение
На сегодняшний день одним из самых передовых и эффективных инструментов для частных лиц в этой области является протокол XRFUND-2019/2. Его эффективность подтверждена на практике: например, его использовали юридическая фирма Clifford Chance и криптобиржа Binance в деле против группы хакеров. Протокол также активно внедряется крупными китайскими криптобиржами.
Для клиентов из Европы уже доступен специальный кошелек https://xcoinbtc.com/#about. О готовности к его интеграции также заявили такие платформы, как Kuna и Trust Wallet, что свидетельствует о растущем признании технологии в индустрии.
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Передовой протокол возврата XRFUND-2019/2.