Я никогда не намеревался обучать, воспитывать или иным образом наставлять кого-либо. Просто знайте, что в тексте присутствует криптовалюта и я (автор текста) ее продаю.
На меня распространяется ФЗ №115 и мои лицевые счета в Т-Банке и Сбербанке заморожены.
Отправил файлы в банк, всего около 80 мегабайт. Скриншоты, записи экрана, выдержки из обмена, скриншоты обмена и самое главное квитанции о денежных переводах. В целом, это довольно скучная процедура, и она должна быть стандартной для любого, кто когда-либо подвергался воздействию 115-ФЗ.
Теперь, немного прояснив это, мы наконец можем вернуться к тому, почему я выбрал именно такое название для этого поста.
Все банально и поведение банков, особенно центральных, подпитывает наркотрафик и теневую переработку.
как?
Я попытаюсь объяснить это.
Около часа ночи 24 августа я совершил свою пятую или шестую сделку по криптовалюте. Закончив его в Telegram-кошельке, я на мгновение, в самый маленький момент, подумал о розыгрыше – может быть, я смогу на этом заработать? Я перехожу от мыслей к действию.
Экономическая целесообразность моих действий такова: я беру дешевле и продаю подороже. Для облегчения объяснения прилагаю два скриншота:
Они содержат следующую информацию:
Дата создания транзакции, дата окончания транзакции. Сумма транзакции, цена цифрового актива и название актива. Далее — способ оплаты (выберите банк, в который вносите деньги). Последний столбец — описание продавца или покупателя.
Нас интересует цена валюты. На двух скриншотах показана разница: я купил Dogs по 0,1374 и продал по 0,1436.
Разница между ценой покупки и ценой продажи и есть полученная прибыль.
Теперь, когда я доказал, что не зря трачу деньги, давайте вернемся к этой теме. Работая до 2 сентября, получил радостное письмо от Т-банка с просьбой на основании 115-ФЗ.
Я никогда не сталкивался с чем-то подобным, и это письмо меня очень удивило. Читая, я каждую секунду успокаивался. Все чеки и выписки были у меня в руках. Чего еще было бояться?
Отправив необходимые документы, я начал ждать результатов.
Не буду вас беспокоить, я получил отказ.
Внезапный. Я принял этот факт открыто (нет) и пытался найти возможности доказать, что я не лошадь. Никаких причин не было указано (в отказе не было ни контракта, ни юридической сноски. Там ничего не было). Меня отстранили от службы. (Единственное, что я могу оплатить штрафы и налоги, а также пополнить мобильную связь. Вот и все.)
Я начал общаться с банком, пытался найти компромисс, пытался найти пути к компромиссу. Нужны документы? Скажи мне место, и я все принесу. Дело, мудак, есть вопросы? Просто скажи мне, и я смогу все решить.
В целом да, я изо всех сил стараюсь с ними встретиться, но все равно не могу туда попасть. Наконец решил переосвидетельствовать меня по 115-ФЗ.
Теперь, когда мы успешно покинули Т-банк и прибыли в сберегательный банк Green Brother, Ваше Величество будет просто ждать объяснений.
Я не афишировал, но 13 сентября 2024 года получил ограничение на ДБО (дистанционное банковское обслуживание) от Сбербанка. Причина проста, запрашивают документы по 115-ФЗ.
Увидев толчок, он улыбнулся и начал готовить документы. С полной уверенностью, заметьте, меня разблокируют. Являюсь клиентом Сбербанка уже много лет, имею здесь кредиты и кредитные карты! Да, все операции я провожу только через Грин Банк, другими банками принципиально не пользуюсь.
Я отправляю файлы на зеленый. Скрин не покажу, поверьте тому, что читаете. Результат – отказ.
Кстати, для этого тоже нет никаких оснований. Ради интереса вы можете сами прочитать договор банковского обслуживания и на каком основании могут быть введены ограничения. Поэтому оценочное суждение «подозрительность сделки» нигде не появляется. Нисколько. Ни в договоре с банком, ни в 115-ФЗ.
Единственное, что в 115-ФЗ - это стандарт! Почему можно начать проверять! Стандарты остаются такими же расплывчатыми, как и всегда, но ни один нормативный законопроект не может продолжать ограничивать доступ клиентов к дистанционным банковским услугам на основании «подозрительного характера транзакций”.
Здравствуйте, мне кажется, с вашим письмом что-то не так, как вы думаете? Вот мы и обменяемся мнениями или начнем их поддерживать хоть какими-то законопроектами, постановлениями, методическими письмами и на худой конец законом пожалуйста!
Да, в пункте 7.7 статьи 5 115-ФЗ вам сообщают, что вы обязаны сообщить клиенту причины ограничения и даже в этом случае ЦБ РФ издал Методическую рекомендацию № 5 - МР 2019 года, а также информационное письмо от 5 июня 2024 года, в котором предлагалось информировать клиентов о причинах ограничений.
Ну-ну, давайте на минутку отойдём от злого банка и пусть это будет время приключений! Пришло время войти в чудесный мир P2P-продаж, переработки, аптек и Didi.
Мы начали потихоньку изучать углубленно. Главное, что стоит узнать, это кто такой Диди? Ответ прост: есть люди, которые готовы подарить/продать/передать/пожертвовать/сделать что угодно со своими банковскими картами. Передавая доступ третьему лицу, они обычно получают определенную сумму денег. Эта сумма варьируется, поэтому называть ее нет смысла, разброс слишком велик.
Вероятно, это выглядит так:
Скриншоты, показывающие сообщения об этих же дропах. Улыбающийся парень отдал свою визитку, и друг с радостью сообщил об этом.
Теперь о некоторых основах, которые сможет понять любой, кто когда-либо работал.
Обратите внимание: Банковской тайне конец: налоговики получили доступ к копиям паспортов и доверенностей. Как это отразится на простых гражданах.
Снижение цен является реакцией рынка на продолжающуюся блокаду 115-ФЗ. Если я (скажем) не могу официально провести транзакцию по своей карте, то я вынужден искать решение.теперь нам нужно понять, почему все тратят n долларов на покупку карт. Давайте разберемся в нотариальной доверенности, а точнее в том, что она дает. Третье лицо по доверенности имеет право:
*Получайте наличные без использования счета дебетовой карты;
*Внести средства на счет;
*Получать любую информацию о вашем аккаунте;
*Управление средствами;
*Получить новую или перевыпущенную дебетовую карту;
*Пополняйте карты, не используя их;
*Подписывать заявления, в том числе на перевыпуск карты или изменение контактной информации.
Теперь объясните, как это все работает в реальной жизни: купить карту, прикрутить ее к 115-ФЗ, затем вывести средства после их блокировки.
Могу ли я вывести деньги после заморозки?
Ну конечно! К нам спешит любой брат арбитра, Статья 1. Статьи 859 и 5 ГК РФ. Статья 859 ГК РФ.
Вкратце: вы в одностороннем порядке нарушаете договор с банком, который обязан в течение 7 дней перевести средства с вашего банковского счета на указанные вами реквизиты в другом банке. Или вам его дают на кассе.
Так можно работать много лет. Приобретите карту и оформите нотариально заверенную доверенность. 115-ФЗ блокируется, средства выводятся, происходит новый цикл.
при этом банк не проверяет, откуда деньги! От черной обработки, от p2p-купли/продажи, а может быть даже и от кражи. Банку все равно. Банку нужно только сообщить в ЦБ, что клиент подозревается в добровольном расторжении договора по 115-ФЗ. Банк содержится в чистоте.
Теперь, учитывая всю прочитанную информацию, у нас есть возможность глубже понять, почему центральные банки и банки содействуют наркотрафику и «черной переработке”.
Первый и самый важный момент заключается в том, что банки и центральные банки де-факто и де-юре запрещают своим банковским картам участвовать в P2P-рынке. Банки с разрешения центральных банков будут использовать все возможные способы, чтобы ограничить законопослушного гражданина до тех пор, пока он не придет к выводу, что проще купить чью-то банковскую карту.
В конце концов, банки выиграют от происходящего. Заказ, оформленный по 115-ФЗ, пришел, документы запросили, клиент не прошел проверку, его счет закрыли, всю сумму списали со счета в банке. Самое главное, что банк чист перед законом, ЦБ и даже другими.
Центробанк также удовлетворился тем, что счет клиента был закрыт и жалоб больше не поступало.
Заблокировав карты, трейдеры вынуждены искать выход из сложившейся ситуации. Они, трейдеры, нашли с Диди общий язык и успешно сотрудничали на протяжении многих лет. Но.. есть и плохие люди.
Плохие парни покупают чужие карты и используют «черный» трафик. Вот пример:
Если бы банки не вводили столь строгие ограничения де-факто и де-юре на использование собственных карт для транзакций, рынка продажи банковских карт в его нынешнем виде не существовало бы :) Никто на самом деле не мог бы создать такой большой спрос, но… … почему всегда есть но.
На скриншоте есть детали (размытый номер телефона), где нужно перевести деньги и получить взамен какие-то магические награды. Я осуждаю тебя во всех отношениях! И я это ни в коем случае не пропагандирую!
Приветственная открытка — удалена. Теоретически падение не восемнадцать. Что ж, пусть другие догадываются, давайте говорить фактами.
Я уверен, что карта, на которую была отправлена оплата черного трафика, заблокирована по 115-ФЗ. Скорее всего, деньги уже поступили в банк и средства были сняты путем закрытия счета.
И эти деньги.. эти деньги были получены от наркотиков, прекрасный пример «темных» денег. И деньги выводятся, ликвидируются и далее переводятся с полной легкостью.
Примеров этому множество, и каждый из них считается подозрительной деятельностью, как и мои банковские транзакции. Вернёмся в банк.
Происходящее происходит при их попустительстве и безразличии сотрудников банковских учреждений. От лени никто не удосужился беспристрастно проверить отправляемые документы, вместо этого банки махали дубинками и блокировали всех; Хотя я повторяю снова и снова, торговля криптовалютами не запрещена законом и Россия признала криптовалюты собственностью.
Я прошу вас!
Банки и банковские сотрудники, иностранцы и все заинтересованные лица, достойно проводят проверки по 115-ФЗ, учитывают присланные документы и, самое главное, хоть как-то реагируют. Меня поймали на льду системы, заставили бороться и доказывать всеми возможными способами, что я не сделал ничего предосудительного.
Я использую свое личное время каждый день, чтобы усердно работать! Банк рассмотрит эти документы. Я общаюсь со службой поддержки, регулярно прихожу в отделения банков и звоню на горячую линию ЦБ. И всё это ради одного.. посмотрите мои файлы! Там все видно, каждая транзакция, каждая операция и да, я подключен к любому клиенту!
Хотя бы скажите, какие действия вызывают проблемы! пожалуйста. Да, у меня уже глаза влажные! Почерк размытый, такое ощущение, что вот-вот потекут слезы…
Кстати, я с тобой прощаюсь! до свидания!
полистирол
Между тем, для бизнеса (115-ФЗ тоже подходит для бизнеса) существует множество инструментов. Центробанк откроет платформу, где будут видны риски контрагентов. В Т-банке вы можете бесплатно узнать, как найти бизнес. За такие услуги Сбербанк возьмет тысячу рублей (возможно информация устарела). Если ты физик.. извини, друг, работай сам.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Бездействие банков, 115- ФЗ и наркотрафик. Ну и чуточка “черного” процессинга.