Я являюсь клиентом Росбанка с октября 2018 года. Изначально я открыл счет и подключился к зарплатному проекту, будучи сотрудником одной компании. В рамках этого проекта банк выпустил для меня три дебетовые карты премиального уровня. После ухода из той компании в 2019 году я сменил работу, но продолжил пользоваться картами Росбанка, чтобы сохранить льготы пакета услуг, переводя на них зарплату с нового места работы. За годы обслуживания возникали различные рабочие моменты и недоразумения, но в целом сотрудничество с банком меня устраивало.
Неожиданный звонок, раскрывший проблему
Ситуация кардинально изменилась в четверг, 21 марта 2024 года. Зайдя в мобильное приложение банка, я увидел предложение о выпуске платежных стикеров «Meal Supreme». Не до конца разобравшись в сути предложения, я оставил заявку, указав лишь свой номер телефона в специальной форме. Практически мгновенно мне поступил звонок с номера +7 967 263-40-14. Представившись личным куратором, сотрудник банка настойчиво просил к телефону Татьяну Станиславовну.
Этот звонок стал отправной точкой всей истории.
Я пояснил, что Татьяны Станиславовны по этому номеру нет и никогда не было — я пользуюсь им с 2008 года. Однако оператор настаивала, что в базе данных банка мой мобильный номер закреплен за юридическим лицом, которым является именно Татьяна Станиславовна (генеральный директор моей предыдущей компании). Возмутившись, я указал сотруднице на вопиющий бардак в данных банка.
Обратите внимание: Какие возможности для взыскания дебиторской задолженности дает Федеральный Закон №488.
Безрезультатные попытки решить проблему
Сразу после разговора я написал обращение в чат поддержки банка (регистрационный номер 1020883). Мне пообещали дать ответ до 22 марта 2024 года, но его так и не последовало. Честно говоря, я и не ожидал внятной реакции. Даже упоминание в переписке Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не возымело никакого эффекта. Этот закон обязывает кредитные организации тщательно проверять и идентифицировать клиентов, что явно не было сделано в моем случае.
Возможные причины и риски
Зная специфику работы моего бывшего руководителя, у меня есть основания полагать, что мой номер телефона мог быть умышленно указан в документах компании после моего увольнения. Подобная практика, когда в документах фигурируют контакты бывших сотрудников под предлогом «все равно никто не проверяет», к сожалению, не редкость. В результате мой личный номер оказался «привязан» к чужому юридическому лицу. Такая ошибка (или намеренное действие) создает серьезные риски. Она открывает возможности для проведения сомнительных финансовых операций, включая схемы по отмыванию денег. В случае проверок контролирующих органов вопросы будут возникать ко мне, хотя доказать свою непричастность технически несложно — у меня на руках есть договор с оператором связи, подтверждающий владение номером с 2008 года, а также трудовая книжка с записями о приеме на работу и увольнении.
Данный инцидент ставит под сомнение не только качество клиентского сервиса Росбанка, но и его compliance-процедуры, обязательные по 115-ФЗ. Банк, судя по всему, не слышал или игнорирует требования этого важного закона, что может иметь последствия как для его клиентов, так и для самой кредитной организации.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Росбанк и Закон 115-ФЗ? Нет, не слышали!.