В этой статье мы разберем, когда для исполнения судебного решения о взыскании денежных средств с должника эффективнее обратиться напрямую в банк, а не передавать документы Федеральной службе судебных приставов (ФССП).
Ключевое преимущество банковского взыскания
Если у вас на руках есть оригинал исполнительного листа и вы располагаете информацией о банке, где у должника открыты счета с денежными средствами, то обращение в этот банк будет более простым и быстрым способом. Процедура через банк, как правило, эффективнее, чем работа через приставов, которая может затянуться. О реальных примерах, когда взыскатели теряли время, выбирая ФССП вместо банка, можно прочитать в других статьях автора.
Правовая основа и важные ограничения
Банк обязан исполнить ваше требование на основании статьи 8 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Однако здесь есть важный нюанс: взыскание можно обратить только в один банк за раз. Поскольку банки работают исключительно с оригиналами исполнительных листов, подать документы в другой банк вы сможете только после того, как оригинал вернется к вам из первого.
Как выбрать правильный банк?
Обращаться следует в тот банк, где, по вашим данным, у должника есть счета с деньгами или куда регулярно поступают его доходы (например, зарплата). Если вы не знаете, в каком банке обслуживается должник, эту информацию можно запросить.
Получение информации о счетах должника через налоговую
Если данные о банках должника вам неизвестны, рекомендуем направить запрос в налоговую инспекцию по его месту нахождения (оно указано в исполнительном листе). Для этого потребуется:
1. Заявление с просьбой предоставить информацию о счетах должника.
2. Оригинал или нотариально заверенная копия исполнительного листа.
(Обоснование: Письмо ФНС РФ от 11.06.2009 N МН-22-6/469@).
В течение семи дней налоговая обязана предоставить вам справку, в которой будет указано:
1. Наименование банка, где открыты счета.
2. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и адрес этого банка.
3. Виды и номера счетов должника.
(пункты 8-10 статьи 69 Закона «Об исполнительном производстве»).
По опыту автора, получить такую справку от налоговых органов обычно не составляет труда. Даже в период пандемии документы, оставленные в специальном ящике при инспекции, успешно обрабатывались. После звонка в справочную и уточнения ответственного специалиста справку, как правило, получали в течение недели.
Подача документов в банк
Получив справку из налоговой, вы направляетесь в выбранный банк с пакетом документов: заявление о приеме исполнительного листа, оригинал исполнительного листа и ваш паспорт.
На сайтах большинства банков есть специальные разделы, где размещены образцы заявлений и перечни необходимых документов для взыскания.
Требования к заявлению в банк
Содержание заявления регламентировано статьей 8 Закона «Об исполнительном производстве». В нем необходимо указать:
1) Реквизиты вашего банковского счета для перечисления средств.
2) Если вы физическое лицо: ФИО, гражданство, паспортные данные, адрес, ИНН (при наличии).
3) Если вы юридическое лицо: наименование, ИНН, ОГРН, адрес регистрации и юридический адрес.
Сроки и ответственность банка
Банк обязан исполнить требование не позднее следующего рабочего дня после подачи заявления. В течение трех дней после перечисления денег он должен уведомить об этом взыскателя. По вашему запросу банк также предоставляет информацию о списанных суммах или причинах, по которым исполнение невозможно.
Если у банка возникают сомнения в подлинности документов, он вправе приостановить операции на срок до семи дней для проверки. При этом средства на счетах должника в пределах суммы долга сразу блокируются.
В случае неисполнения банком требований в установленный срок, его можно привлечь к административной ответственности. Штраф может составить половину от взыскиваемой суммы, но не более 1 миллиона рублей (ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ).
Удачи в восстановлении справедливости!
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Почему взыскать долг лучше через.