Центральный банк россии определил «признаки финансовых пирамид»

В настоящее время в российском законодательстве понятие Финансовая Пирамида отсутствует.

Чаще всего под финансовой пирамидой подразумевают мошенничество, незаконное предпринимательство, незаконную банковскую деятельность, а также другие преступления, связанные с хищением денежных средств у населения путем обещания имущественной выгоды.

Причем выгоду получают:

🔻 исключительно за счет привлечения денежных средств от иных лиц;

🔻 от инвестиций в финансовые или материальные активы либо проекты, заведомо неспособные обеспечить такую выгоду;

🔻 от инвестиций в финансовые или материальные активы либо проекты без намерения их осуществления.

Чтоб помочь пользователю распознать злоумышленника, Банк России и системы Yandex и Mail.ru договорились о маркировке легальных участников финансового рынка – банков, НПФ, МФО и страховых компаний – специальным знаком.

Дополнительно Банк России выделил несколько общих для всех финансовых пирамид признаков:

🔴 обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

🔴 гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

🔴 агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;

🔴 отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

🔴 выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;

🔴 отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

🔴 нет точного определения деятельности организации;

🔴 отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке / информации в реестрах Банка России.

Так же косвенно указывать на то, что перед вами финансовая пирамида, могут следующие признаки:

🔸 массированная реклама в СМИ, Интернете, в том числе социальных сетях, с обещанием высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;

🔸 организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых, привлекаемых им участников;

🔸 отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);

🔸 наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;

🔸 гарантирование доходности (запрещено на рынке ценных бумаг);

🔸 использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);

🔸 неспособность подтвердить направление размещения привлеченных средств и информацию об этом. — привлечение средств населения в, различного рода, программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;

🔸 регистрация организации в офшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.п.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
🔸 отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;

🔸 организация (финансовая пирамида) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя или учредителя и руководителя, являющего массовым (подставным) учредителем юридических лиц, например, по данным ЕГРЮЛ ФНС России или базы данных СПАРК Интерфакс;

🔸 отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии;

При этом ЦБР указывает, что наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к финансовой пирамиде.

Обратите внимание: Подборка самых холодных домов России. А вы переплачиваете за коммуналку?.

Для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий.

Информация с сайта http://www.cbr.ru/

#финансовые пирамиды #мошенники #банк россии #финансы #инвестиции #центробанк #кредитные организации #деньги #законодательство, регулирование #страховые компании

Больше интересных статей здесь: Банки.

Источник статьи: Центральный банк россии определил «признаки финансовых пирамид».


Написать комментарий