В современных экономических условиях традиционные банковские депозиты теряют свою привлекательность. На фоне высокой инфляции и растущих инвестиционных аппетитов населения, люди ищут инструменты, способные не только сохранить, но и приумножить капитал. Одним из таких решений является доверительное управление (ДУ), которое предлагает, в частности, Альфа-Банк через свою управляющую компанию «Альфа-Капитал». Этот сервис позволяет передать управление активами профессионалам, что особенно актуально для начинающих инвесторов или тех, у кого нет времени на самостоятельную торговлю.
Стоит отметить, что у доверительного управления есть альтернативы, например, ПАММ-счета на рынке Форекс. Однако они связаны с торговлей на валютном рынке и предлагаются другими компаниями. Среди известных брокеров, предоставляющих такие счета:
- Альпари
- Финам-форекс
- Forex4You
- RoboForex
- InstaForex
- Grand Capital
- ForexTime
- PaxForex
- FxOpen
- SwissQuote
- WellTrade
Инвестиции всегда сопряжены с рисками, и для успеха на рынке требуются знания и время. Доверительное управление в Альфа-Банке решает эту проблему, предлагая клиентам возможность пассивного инвестирования под руководством опытных управляющих.
Особенности и принцип работы услуги
Ключевое отличие ДУ от самостоятельного инвестирования — передача контроля над активами. После заключения договора с УК «Альфа-Капитал» и пополнения счета клиент освобождается от необходимости ежедневно следить за рынком и принимать торговые решения. Всю работу выполняют профессиональные трейдеры банка.
Принцип работы услуги прост и прозрачен:
- Клиент определяет сумму инвестиций и срок договора (от срока зависит допустимый уровень риска).
- Управляющая компания совершает сделки с ценными бумагами на бирже в рамках выбранной стратегии.
- Клиент регулярно (обычно раз в квартал) получает подробный отчет о результатах управления.
Главный плюс — пассивный доход и экономия времени. Важный нюанс: при досрочном выводе более 20% средств со счета взимается комиссия в размере 0,8% от выводимой суммы.
Инвестиционные стратегии «Альфа-Капитал»
Клиенты могут открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) как с доверительным управлением, так и для самостоятельной торговли. Для тех, кто выбирает ДУ, Альфа-Банк предлагает несколько готовых стратегий, каждая из которых ориентирована на разные рынки и уровни доходности.
Стратегия «Китайские акции»
Фокус на акциях 300 крупнейших компаний Китая. Ожидаемая доходность на горизонте 12 месяцев — около 13%. Это одна из самых доступных стратегий с минимальным порогом входа от 1000 рублей. Инвесторы также могут рассчитывать на налоговые льготы при использовании ИИС. Экономика Китая демонстрирует устойчивый рост, что делает эту стратегию перспективной для долгосрочных вложений.
Рисунок 1. Динамика доходности стратегии «Китайские акции». Временный спад на графике связан с периодами общей рыночной волатильности.
Стратегия «Технологии 100»
Инвестиции в индекс NASDAQ-100, который включает в себя 100 ведущих технологических компаний США (таких как Apple, Microsoft, Amazon). Ожидаемая доходность — около 12.7% годовых. Минимальная сумма для входа — 300 долларов США. Стратегия позволяет участвовать в росте мировых технологических гигантов.
Рисунок 2. График доходности стратегии «Технологии 100», демонстрирующий устойчивость даже в сложные рыночные периоды.
Стратегия «БПИФ S&P 500»
Вложения в акции 500 крупнейших американских компаний через биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ). Ожидаемая доходность — около 9% годовых. Минимальный порог — 300 долларов США. Это классическая стратегия для инвестиций в широкий рынок США.
Рисунок 3. Динамика стратегии «БПИФ S&P 500».
Стратегия «Европа 600»
Инвестиции в акции 600 ведущих европейских компаний. Ожидаемая доходность — около 7% годовых. Минимальная сумма для входа — 300 евро. Стратегия открывает доступ к диверсифицированному портфелю европейских активов.
Рисунок 4. График доходности стратегии «Европа 600». Перспективы роста связаны с восстановлением европейской экономики.
Доверительное управление для клиентов из Беларуси
Альфа-Банк также предоставляет услуги доверительного управления для резидентов Республики Беларусь. Условия в целом схожи с российскими, но есть важная особенность: белорусские клиенты могут выбрать тип управления.
Рисунок 5. Условия доверительного управления от Альфа-Банка в Беларуси.
Основное преимущество для белорусских инвесторов — упрощенный доступ к крупнейшим мировым биржам (американским, европейским, азиатским). Доступны два формата сотрудничества:
- ДУ «по приказу»: Инвестор принимает основные решения самостоятельно, а управляющий выполняет отдельные поручения. Подходит для более опытных клиентов, которым нужна техническая поддержка.
- Полное ДУ: Инвестор полностью передает управление профессионалам, выбирая лишь общую инвестиционную стратегию (консервативную, умеренную или агрессивную). Идеальный вариант для пассивного инвестирования.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Как в Альфа-банке организовано доверительное управление - в Беларуси, России, для иис и т. .