Несмотря на прогресс в регулировании криптоиндустрии в России, включая принятие закона о цифровых финансовых активах (ЦФА) и работу специального криптосовета, банки по-прежнему могут создавать сложности для трейдеров. Они вправе заблокировать счёт или запросить документы, подтверждающие происхождение средств, часто игнорируя новые законодательные нормы.
Почему Сбербанк оказался впереди?
Как ни парадоксально, Сбербанк, несмотря на частые жалобы клиентов на обслуживание, в данном контексте выглядит предпочтительнее многих других российских банков. Ключевая причина — его активная работа в правовом поле закона о ЦФА. Банк не только регистрирует собственную криптовалюту, но и выступает популярным платёжным посредником в P2P-сделках на крупнейшей бирже Binance.
На платформе Binance (при регистрации по реферальной ссылке вы и реферер получаете бонус) режим P2P-торговли, где пользователи напрямую покупают и продают криптовалюту друг другу, стал массовым явлением. В этом процессе банк выступает гарантом фиатного перевода.
Проблема Тинькофф Банка: незнание закона
В отличие от Сбера, Тинькофф Банк, известный клиентоориентированностью и современными продуктами, демонстрирует серьёзный пробел. Как видно из переписки с поддержкой, сотрудники банка на апрель 2021 года не были осведомлены о положениях закона о ЦФА, что создаёт риски для клиентов-трейдеров.
Практические рекомендации по выводу средств
Исходя из сложившейся ситуации, для минимизации рисков рекомендуется:
- Не выводить единовременно суммы более 100 000 рублей в месяц.
- Сократить количество транзакций, чтобы не привлекать излишнего внимания.
- Быть готовым предоставить документы, объясняющие происхождение криптоактивов.
Обратите внимание: Судебные споры с банками.
Таким образом, выбор стоит между банком, который формально соблюдает закон (Сбер), но может иметь проблемы с сервисом, и банком с отличным обслуживанием (Тинькофф), но отстающим в юридических вопросах криптосферы. Убедительным аргументом для Сбера является его официальная деятельность в рамках ЦФА, в то время как Тинькоффу необходимо срочно обучать сотрудников новым нормам. Идеальный банк для криптотрейдера должен сочетать знание законодательства и готовность быть нейтральным посредником, не блокируя переводы на любые суммы — особенно при наличии платных подписок вроде Tinkoff Pro.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Главный вопрос криптотрейдера. Выбор банка при выводе криптовалюты в фиатные деньги (рубли). А так же рекомендации..