Вернуть деньги можно, при этом в суде необходимо доказать ряд важных обстоятельств.
1. Ошибочность перевода денежных средств.
Подобное взыскивается в рамках исков о неосновательном обогащении, поэтому нам (истцу) надо было доказать, что некое лицо (ответчик) не имело права получать от нас средства.
Я с моим доверителем сделал выписку по его банковской карте, где было видно, что номер нашего ответчика всего на одну цифру отличался от номера его супруги.
1.1. Отсутствие каких - либо договорных отношений или иных имущественных обязательств между ответчиком и истцом.
Неосновательность обогащения в том, что для обогащения нет оснований. Никаких. Вообще. И никогда не было. Для начала будет достаточно просто указать, что это была ошибка и что ответчик денег не должен был получить, в случае возражений со стороны ответчика необходимо будет предоставить дополнительные доказательства.
2.Факт списания денежных средств с вашей карты и поступление на карту ответчика.
В случае с моим доверителем, он предварительно обращался в в свой Банк и уже располагал сведениями о том, что произошло списание на карту ответчика.
Сведения о списании по чужой карте вам и нам никто не предоставил бы, поэтому мы просили суд истребовать эти сведения из банка, где у ответчика есть карта.
В целом, я считаю сведения от банка ответчика дополнительным доказательством, строго формально достаточно доказать именно поступление денег от истца к ответчику.
Помимо этого, необходимо, знать где ответчик. Более того, общее правило требует подавать исковое заявление по месту его жительства. Как его узнать? Силами обычного гражданина - никак.
Предложу следующий вариант: просить суд истребовать сведения о принадлежности банковской карты конкретному лицу, адресные данные этого лица и передачи дела по месту жительства нашего ответчика. Такой иск требованиям к форме не удовлетворяет и к производству суда принят быть не может...
НО! Иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации. (ч.1 ст.29 ГПК РФ)
Таким образом, можно подать данный иск по месту нахождения фиала того банка, в который были переведены средства. Именно такой вариант позволил мне и моему доверителю возбудить гражданское дело в суде и, приложив все необходимые доказательства, выиграть дело.
Подписывайся и повышай свою юридическую грамотность!