Новости о картах. ЦБ отметил рекордное снижение числа используемых банковских карт
Оперативные новости из мира кредитных карт на российском и зарубежном рынке.
В России увеличилась доля реструктуризации по кредитным картам
Доля кредитных карт среди реструктурированных долгов россиян выросла с 1% до 12% в августе, выяснили аналитики рейтингового агентства АКРА.
В начале кризиса стартовали масштабные проэкты от государства для поддержки граждан Российской федерации в том числе и рефирансирования кредитов. В первом месяце весны российские банки начали давать людям собственные программы реструктуризации или отсрочки по кредитам, а в уже во втором вступил в силу федеральный закон о кредитных каникулах (106-ФЗ). По статистике Банка России, с 20 марта по 26 августа кредитные организации реструктурировали чуть больше 1,6 млн долгов на сумму аж 734 млрд руб.
Кредитная карта онлайн
С 20 марта от должников поступило более 107 тыс. просьб об изменении условий кредитного договора в связи со снижением дохода из-за эпидемии, зачитала Набиуллина: из них 84 тыс. (79% заявок) по потребительским и 23 тыс. (21%) по ипотечным кредитам. «При этом за период с 1 по 7 апреля поступило 76 тыс. заявлений.
Кредитные карты в пандемию стали для банков России новой проблемной зоной. Если до кризисной беды на кредитки приходился только 1% от суммы реструктурированных долгов россиян, то сейчас их доля выросла до 12%
На 1 апреля кредиты, попавшие под реструктуризацию, в значительном весе были потребительскими (53%) и ипотечными (42%). На кредитные карты приходился всего 1% от всех кредитов в России с новыми условиями, но к 1 августа доля реструктуризаций по кредиткам выросла аж до 12%. Весь объем реструктурированной задолженности по кредиткам достиг 80–85 млрд руб., оценила директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова. Ужасная пандемия коронавируса и кризис во всем мире изменили характер реструктуризации потребительских долгов: банки стали чаще пересматривать условия погашения по кредитным картам, так как у людей большие сложности с работой и финансовыми доходами, следует из обзора рейтингового агентства АКРА.
ЦБ РФ надеется на позитивный результат по кредитным каникулам, введенным правительством РФ. Эльвира Набиуллина проанализировала долю отказов банков России в реструктуризации кредитов:
Банки пересматривают только около 15% заявлений о реструктуризации кредитов граждан по своим собственным программам, сообщила Эльвира Набиуллина. Это печальная статистика по программам реструктуризации, которые были разработаны самими же банками, данные об одобрении заявок по правительственным кредитным каникулам ЦБ пока не собрал. За период с 20 марта по 7 апреля банки удовлетворили всего лишь 15% заявлений о реструктуризации ипотечных и потребительских кредитов, рассказала на пресс-конференции председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Скорость подачи заявлений растет», — отметила председатель ЦБ.
Власти назвали сумму максимального кредита для каникул из-за вируса
В случае с потребительским кредитом речь идет о сумме в ₽250 тыс., в случае с кредитом на покупку автомобиля — ₽600 тыс.
Правительство повысило лимит для ипотечных каникул из-за коронавируса Для Москвы предельный размер кредита составит 4,5 млн руб., а для Московской области, Санкт-Петербурга и регионов, которые входят в Дальневосточный федеральный округ, — 3 млн руб. Прежний лимит составлял 1,5 млн руб.
Ранее в ЦБ предупредили, что отсрочка платежей по кредитам не будет бесплатной для заемщиков. Все проценты по кредитным картам, которые накопятся за время кредитных каникул, будет необходимо погасить равными ежемесячными выплатами в течение двух лет. Так, первый платеж придется внести уже через 30 дней после окончания периода отсрочки.
Правительство России повысило размер ипотечных кредитов, по которым могут быть предоставлены кредитные каникулы. Об этом нам рассказал на совещании по экономическим делам премьер-министр РФ Михаил Мишустин.
Он был уверен, что эти колосальные меры очень помогут большей части ипотечных должников.
Если весь объем кредитов, которые были реструктуризированы, останутся проблемными, то банкам придется создавать резервы примерно на 70% задолженности. Это приведет к потерям игроков на уровне 600 млрд рублей, или 5–6% от капитала банков.
Кредитная карта онлайн
Так, например, физическое лицо имеет право приостановить исполнение своих обязательств, если размер потребительского кредита составляет до 250 тыс. руб.
В случае с индивидуальными предпринимателями максимальная сумма — 300 тыс. руб.
В случае с потребительскими кредитами на покупку автомобиля с его залогом сумма составит 600 тыс. руб.
В случае с кредитами, обязательства по которым обеспечены ипотекой, — 1,5 млн руб.
От кредитных каникул, объявленных президентом, будут «отрезаны» почти треть потребительских займов и две трети — ипотечных. Получить отсрочку смогут только те россияне, которые взяли жилищный кредит меньше чем на 1,5 млн руб.
Под кредитные каникулы не попадет две трети ипотечных займов Кто сможет воспользоваться отсрочкой по выплате долгов перед банками
Правительство России Федерации установило максимальный размер кредита, при котором заемщик получает возможность обратиться с требованием об изменении условий кредитного договора. Документ размещен на сайте кабмина. Он отметил, что для большинства граждан РФ дом это долгая и очень не дешевая инвестиция и нынешние трудности, которые вызваны распространением коронавируса, не могут мешать планам обзовестись личной квартирой или домом.
Объем реструктурированной задолженности по кредитным картам достиг 80–85 млрд рублей.
Во втором квартале 2020 года начали отказываться от депозитных и кредитных карт: число используемого "пластика" сократилось на рекордный за последние пять лет показатель - сразу на 4,5 миллиона единиц, следует из данных Банка России.
Количество банковских карт в использовании за этот период сократилось на 2,3%, - до 190,3 миллиона карт.