Создание дивидендного портфеля на брокерском счёте — задача, которая кажется простой на первый взгляд, но требует системного подхода. Многие новички начинают с покупки акций компаний, выплачивающих часть прибыли акционерам. В этой статье мы разберём практическую стратегию формирования такого портфеля на примере акций из индекса Московской биржи, в который входят ведущие российские компании.
Основы учёта: почему важен ручной контроль
Первым шагом для инвестора становится организация учёта. Для этого подойдёт даже обычный блокнот. На отдельном листе для каждой компании и типа акций (обычные или привилегированные) нужно создать таблицу. В ней следует фиксировать ключевые данные о покупке: дату, количество акций, цену за штуку и общую сумму сделки.
На обратной стороне того же листа ведётся учёт полученных дивидендов. Здесь понадобятся три колонки: дата выплаты, размер дивиденда на одну акцию и общая сумма поступлений. Данные берутся из отчётов брокера. Хотя такой метод может показаться устаревшим, его ценность сложно переоценить при долгосрочном инвестировании.
Долгосрочная перспектива и налоговая выгода
Дивидендная стратегия рассчитана на годы. Со временем детали сделок забываются, что может привести к потере части прибыли. Например, в России инвестор имеет право на налоговый вычет при продаже акций, которыми владел непрерывно более трёх лет. Для этого в налоговой декларации нужно указать точные даты и суммы покупки и продажи. Если вы несколько раз докупали акции одной компании, восстановить эту информацию без собственных записей будет крайне сложно, так как брокеры обычно предоставляют данные в агрегированном виде.
Таким образом, грамотный учёт — это не бюрократия, а инструмент управления капиталом. Дивиденды являются частью общей доходности инвестиции. Чтобы корректно оценить прибыль или убыток по конкретной бумаге, полученные дивиденды нужно вычитать из первоначальных вложений. Для оценки эффективности используется формула дивидендной доходности.
Эта формула учитывает все денежные поступления от акций и сравнивает разницу между ценой покупки и продажи, выводя итоговую годовую доходность. Частая ошибка новичков — смотреть только на текущую рыночную стоимость акций в приложении брокера и расстраиваться из-за видимого убытка, полностью забывая о полученных за время владения дивидендах.
Обратите внимание: Простая стратегия накопления денег..
А они могут существенно повлиять на общий финансовый результат.От теории к практике: формируем портфель
После настройки системы учёта можно приступать к формированию портфеля на открытом брокерском счёте. Консервативная стратегия «своими руками» часто начинается с компаний из индекса ММВБ — это 44 крупнейшие и, как правило, наиболее устойчивые корпорации России. Анализ показывает, что многие начинают с акций, выплачивающих дивиденды примерно четыре раза в год.
Такой подход обеспечивает регулярный денежный поток, который положительно влияет на весь портфель. Эти выплаты могут компенсировать временное падение рыночной стоимости других активов.
По мере роста капитала и опыта инвестор может добавлять в портфель акции с выплатами три раза в год. Это особенно актуально для накопительных стратегий с ограниченным стартовым капиталом, позволяя постепенно наращивать позиции.
Следующий этап — рассмотрение компаний, выплачивающих дивиденды два раза в год. Сюда же можно отнести депозитарные расписки (ДР) — инструменты, представляющие иностранные акции на российском рынке. По ним также начисляются дивиденды.
Постепенная покупка акций с разной периодичностью выплат естественным образом диверсифицирует портфель, распределяя риски без необходимости сложных расчётов.
Флагманы рынка и итоги стратегии
Многие российские компании, включая таких гигантов, как Сбербанк и Газпром, традиционно выплачивают дивиденды один раз в год. За их деятельностью следят особенно пристально. Например, Газпром в последние годы увеличил долю выплат с 30% до 50% от чистой прибыли по МСФО, что делает его привлекательным для дивидендных инвесторов.
Дисциплина и холодный расчёт — ключ к созданию качественного дивидендного портфеля. Хотя существуют готовые биржевые фонды (ETF), их доходность зачастую ниже, чем у самостоятельно подобранного набора акций. Фонды могут быть полезны на начальном этапе или при очень небольшом капитале.
Итак, долгосрочная стратегия формирования дивидендного портфеля заключается в постепенной покупке акций крупных компаний, начиная с наиболее частых выплат и двигаясь к годовым. Этот путь требует знаний, терпения и понимания рисков. Главный враг инвестора — спешка и желание «догнать тренд». Подходите к инвестициям основательно: изучайте каждую компанию, ведите учёт и придерживайтесь выбранного плана. Удачи в ваших инвестиционных начинаниях!
Следуйте собственной стратегии, а я желаю вам только удачных инвестиций!
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Стратегия составления дивидендного портфеля на брокерский счёт.