В Telegram часто приходят сообщения от незнакомцев с просьбой оценить контент какого-либо канала. Это может быть началом мошеннической схемы. История, описанная ниже, показывает, как разворачивается такой обман и к каким неожиданным последствиям может привести попытка противостоять ему.
Главный герой этой истории — не автор канала, а его подписчик, который решил вступить в диалог с потенциальным мошенником.
Первый контакт и «фильтр»
Схема начинается с безобидного вопроса. В личные сообщения пишет человек, который, якобы как и вы, подписан на определённый Telegram-канал (часто это каналы про инвестиции или «обучения»). Он просит ваше мнение о материале или авторе. Если вы отвечаете, вы проходите первый этап отбора — мошенники отсеивают тех, кто вообще не идёт на контакт.
Стоит отметить, что в данной истории фигурировал не только один канал. Подписчик был участником нескольких сообществ, включая канал «Токсичные инвесторы», что и привлекло внимание злоумышленников.
Раскрутка схемы: истории успеха и «сигналы»
После установления контакта «новый знакомый» переходит к следующему этапу — делится вдохновляющей историей. Обычно это рассказ о том, как его «подруга» или знакомый невероятно разбогатели, используя платные «сигналы» для ставок или инвестиций. В качестве «доказательства» присылаются скриншоты переписки или PDF-файлы с якобы реальными диалогами и результатами.
Далее следует предложение. За доступ к «эксклюзивным сигналам», которые гарантируют тысячи процентов прибыли, просят немалую сумму — например, 52 000 рублей. Кульминацией становится демонстрация быстрой «победы»: ваш виртуальный собеседник «вкладывает» небольшую сумму и моментально «зарабатывает» сотни тысяч.
Интересно, что в этой истории подписчик сознательно притворялся нерешительным и наивным, чтобы мошенник не заподозрил подвох и продолжил общение. Слишком умные и прямые вопросы могут отпугнуть афериста.
Выход «на босса» и давление
Когда жертва психологически «разогрета» мечтами о лёгких деньгах, в дело вступает другой человек — якобы сам продавец этих «сигналов». Его стиль общения резко отличается: он напорист, говорит о строгих правилах и ограниченных предложениях, создавая ажиотаж.
Цель — заставить человека как можно быстрее расстаться с деньгами, пока он находится под впечатлением. Предпочтительный способ оплаты — криптовалюта, но если жертва не в теме, предлагается перевод на банковскую карту.
Попытка борьбы и неожиданная реакция банка
Автор канала ранее публиковал инструкцию по борьбе с такими мошенниками. Суть в том, чтобы выманить у них реквизиты карты-«дропа» (карты, оформленной на подставное лицо) и пожаловаться в банк-эмитент для её блокировки. Это болезненно для аферистов, так как таких карт у них ограниченное количество.
Обратите внимание: Хочешь разбогатеть, но не знаешь где взять деньги? Научись экономить уже сейчас! Используй эти 25 способов.
Однако на практике всё оказалось сложнее. Получив данные карты мошенника (ВТБ), подписчик обратился в поддержку банка. Вместо оперативной блокировки ему ответили, что не будут этого делать по простой жалобе со скриншотами, а передадут информацию в службу безопасности для внутренней проверки.
Более того, автоматизированная система банка (бот «Помощник») восприняла активность клиента как подозрительную и... заблокировала все его собственные счета и карты в ВТБ, лишив доступа к приложению. Чтобы восстановить доступ, пришлось лично посещать отделение банка и доказывать, что он не мошенник, а, наоборот, пытался им противостоять.
Сравнение с другими банками
Для сравнения, при обращении в Тинькофф (куда подписчик написал сначала, перепутав банк) поддержка с сожалением констатировала, что не может помочь, так как карта выпущена не у них, но дала понять, что в аналогичной ситуации отреагировали бы активнее.
Также стоит отметить, что мошенники сами избегают использовать карты Сбербанка для приёма платежей, что косвенно указывает на более жёсткую политику безопасности этого банка в подобных вопросах.
Выводы и призыв к читателям
Эта история наглядно показывает не только механизм типичного обмана в Telegram, но и проблемы, с которыми сталкиваются обычные люди при попытке дать отпор мошенникам. Банковские системы безопасности иногда работают против тех, кто пытается помочь.
Если у вас есть собственный опыт успешной или, наоборот, курьёзной борьбы с аферистами, автор приглашает поделиться им в комментариях. Более подробный разбор способов взаимодействия с мошенниками можно найти в других материалах автора.
Теги: Мошенничество, Интернет-мошенник, Финансы, Telegram, Банк, ВТБ, Сбербанк, Тинькофф, Длиннопост
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать.