Телефонные мошенники: как банк становится соучастником

Отказ от ответственности

В этом предложении я почти оправдываю обманутого отца, но в то же время, пока мы обвиняем только должника, все остальные белые, пушистые серые схемы будут продолжать работать, а обманщики из числа чернокожих будут продолжать работать. Я хотел бы обратить на это внимание общественности. Колл-центры обогащают собственный карман, обманывая наших друзей и родственников.

что случилось?

На фоне постоянных новостей о телефонных мошенниках, казалось бы, мы уже все об этом знаем, чтобы не попасться на удочку, но в целом, если вам хоть раз позвонит «телефонный мошенник» Это тяжело найти того, у кого его не было. Сервис безопасности”.

Я жил с полной уверенностью, что все эти истории не обо мне и что я технически грамотный человек. Попутно он неоднократно предупреждал своего уже пожилого отца, что никогда не будет звонить ему из банка, спрашивать пин-код или что-то в этом роде.

Но все же моего 70-летнего отца обманули, следуя классической тактике "Это от полиции. Полиция дала вам кредит. Вам нужно подать заявление и закрыть ответный кредит". Под давлением своего наставника, он не смог остановить своего 70-летнего отца. », с момента прихода в отделение ВТБ 13 марта 2024 года.

Он взял кредит в размере 800 000 иен и перевел всю сумму двумя частями в торговый центр через банкомат «Альфа» по номеру своего счета, но позже понял, что его обманули.

Я признаю, что во многом это вина моего отца и что я должен заплатить за это. Однако со стороны банка возникли следующие вопросы, что не исключает халатности сотрудников банка или пособничества мошенникам:

  • У моего отца нет сбережений или активов. Квартира, в которой он живет, принадлежит мне, а кредит выдан под залог «ремонт автомобиля», под залог саму эту машину, но будьте осторожны, ее не существует! Плюс, судя по сумме, похоже, Бентли нуждается в ремонте.

  • Кредит выдается наличными в течение 10 минут без подтверждения дохода пенсионерам, которые выплачивают 90% ежемесячной пенсии и не имеют другого источника дохода. Например, когда я, премиальный клиент, взял кредит в «Альфе», банк провел проверку в течение нескольких дней.

  • Сотрудники не предупредили заемщиков о том, что они могут быть причастны к мошенничеству. Возможно, в трудовом регламенте это, конечно, не предусмотрено, но учитывая, что каждый день происходят десятки подобных инцидентов, стоит задуматься?

Немного подробностей:

из полиции

Конечно, первым делом нужно было написать заявление в полицию. Следователи сказали, что это 99% без вариантов и в лучшем случае повесят все это на кого или привяжут какой-нибудь дроп. Он будет в долгах всю оставшуюся жизнь, но не собирается никому платить, потому что у него нет денег.

Обратите внимание: AXISFund -МОШЕННИКИ Мягко стелят, жестко жить....

Обычно дроперами являются бездомные или студенты, которые, заплатив определенную сумму денег, могут получить на свое имя карту любого банка мира, которую затем по серой схеме сдают мошенникам

от адвоката

Алгоритмы решения проблем в конечном итоге приводят к банкротству. Цена вопроса, включая все расходы, составит от 250 000 до 450 000, после чего кредитор будет обязан аннулировать долг заемщика. Опять же, существует проблема с риск-менеджментом ВТБ. Так это нормально, когда кто-то дает вам кредит в течение 10 минут, а затем объявляет о банкротстве и сбрасывает кредит на вас?

Об общей ситуации

При желании в Интернете есть публичные страницы, которые на самом деле не скрыты, где вы можете найти свою SIM-карту, ваши личные данные, включая ваше имя, номер телефона, баланс вашего счета (вероятно, проданный самим банкиром)) полностью безопасно покупать, находят фотографии документов во всех форматах, ричеры, дропперы, кассиры, а некоторые даже пытаются за определенную плату рассказать об уязвимостях антифрод-защиты банков. Вопрос ко всем участникам рынка. Это нормально?

О банке

В полиции заявили, что это его вина. Они отказались принять заявление о том, что заемщик сообщил им, что средства они получили под давлением. Я написал жалобу в центральный банк с просьбой провести проверку филиала.

почему я пишу это

Я хотел бы, чтобы кто-то кроме меня пришел к выводу по этому вопросу. Помните, что даже если вы не являетесь жертвой мошенничества, жертвой мошенничества могут стать ваши ближайшие родственники и, к сожалению, одного разговора недостаточно, чтобы это предотвратить.

Как я могу защитить себя

Прежде всего, вопрос сложный. Даже если у вашего близкого человека нет крупных сбережений, это не значит, что ему нечего терять. Следующие пункты помогут вам защитить пожилых родственников, но опять же не защитят вас на 100%:

  • Купите два телефона для своих родственников. Один для СМС, другой для звонков

  • Настройте белый список для звонков

  • Если у вас есть родственники, запретите им устанавливать приложения на свои смартфоны

  • Убедите их не использовать WhatsApp. Через WhatsApp можно осуществлять различные виды мошенничества

  • Сотрите все данные с карты. Не требуется для внесения или снятия денег

  • Поскольку ходить по всем офисам ведущих банков слишком хлопотно, можно написать запрет на кредитование пожилых родственников. К сожалению, централизованно это сделать невозможно до 1 марта 2025 года

  • Ежегодно проверяйте выписку BKI

  • Сохраните паспорт вашего родственника. Возможно, это звучит глупо, но в 90% случаев это самый эффективный метод

[Мое] Минус Мошенничество с долгами Мошенничество с деньгами Банк ВТБ Личный опыт Длинный пост 21

Больше интересных статей здесь: Деньги.

Источник статьи: Телефонные мошенники: как банк становится соучастником.