Экономические потрясения, с одной стороны, несут угрозы, но с другой — открывают новые горизонты для финансового роста. Кризис заставляет пересматривать подходы к управлению капиталом и искать активы, устойчивые к рыночным колебаниям.
Содержание
- Почему стоит обратить внимание на альтернативные инвестиции в нестабильное время
- С какими рисками можно столкнуться
- Кому подходит этот класс активов
Почему стоит обратить внимание на альтернативные инвестиции в нестабильное время
В период экономической турбулентности вопрос диверсификации портфеля становится как никогда острым. Традиционные инструменты, такие как акции и облигации, часто демонстрируют высокую волатильность. Альтернативные инвестиции, напротив, могут выступать в роли стабилизатора, так как их стоимость слабее коррелирует с фондовыми рынками и глобальной политикой. Именно поэтому они являются неотъемлемой частью стратегии опытных инвесторов, стремящихся защитить свой капитал.
Проведение аукциона в Sotheby's. Фото artchive.ru
Если абстрагироваться от эмоциональных вложений в искусство и предметы коллекционирования, можно выделить две ключевые группы альтернативных активов. Первая — консервативные инструменты, нацеленные на сохранение средств: недвижимость, банковские депозиты, пенсионные накопления. Вторая — более агрессивные способы приумножения капитала, такие как хедж-фонды, криптовалюты и краудфандинг, которые могут генерировать пассивный доход.
Обратите внимание: Боковик "ТАТНЕФТИ" время для докупки.
С какими рисками можно столкнуться
Как и любой вид финансовой деятельности, альтернативное инвестирование сопряжено с определёнными опасностями. Главные из них — резкие изменения в геополитике и непредсказуемые решения регуляторов. Однако, в отличие от акций, цена которых может рухнуть из-за слуха, активы, обеспеченные реальным бизнесом, обычно не теряют стоимость моментально.
Показатели доходности инвестора, купившего долю в октябре 2021 в сети кофеен Kuzina и детском развлекательном арт-центре "Прятки". Данные на 1 мая 2022г.
Ещё один распространённый риск — провал стартапа. В кризис люди в первую очередь сокращают необязательные траты, поэтому более надёжными выглядят вложения в уже действующие компании с устойчивой клиентской базой. Например, некоторые инвестиционные платформы, такие как Crowd A, сознательно фокусируются на реальном секторе экономики.
С точки зрения статистики, оптимальным считается инвестирование в бизнес, который существует более трёх лет. Согласно отчёту Сбера и «Платформы ОФД», средний срок жизни компаний в России составляет около 35 месяцев, и лишь 4% преодолевают трёхлетний рубеж.
Любому бизнесу нужны грамотные управленцы
Если рассматривать покупку доли в бизнесе как форму альтернативного инвестирования, важно понимать, что в большинстве случаев (80-90%) инвестору придётся участвовать в управлении. При этом профессиональные навыки в одной области (например, в виноделии) не гарантируют компетенций в менеджменте. Вслед за мировым трендом в России набирает популярность модель, при которой операционное управление передаётся специализированной компании. Это освобождает инвестора от необходимости погружаться в ежедневные процессы, а управляющая компания, в свою очередь, заинтересована в росте прибыли и несёт ответственность перед владельцами.
Кому подходит этот класс активов
Выбор инструментов для инвестирования всегда остаётся за самим инвестором и зависит от его знаний, опыта и готовности к риску.
В то время как для работы с криптовалютами требуется хотя бы базовое понимание технологии блокчейн, коллективные инвестиции в бизнес под руководством управляющей компании доступны более широкому кругу лиц, включая непрофессиональных инвесторов.
Таким образом, в кризисные периоды альтернативные инвестиции не только сохраняют свою актуальность, но и могут демонстрировать меньшую подверженность рискам по сравнению с традиционными биржевыми инструментами. Можно предположить, что такие факторы, как приостановка торгов на биржах, санкционное давление и ограничения на операции с ценными бумагами, могут подстегнуть рост интереса к альтернативным способам вложения капитала.
#деньги #деньги и финансы #кризис #инвестиции для начинающих
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Кому война, кому мать родна: альтернативные инвестиции во время кризиса.