Создание финансового фундамента для образования и будущего детей — задача, требующая раннего планирования и стратегического подхода. Наиболее благоприятное время для начала инвестиций — первые годы жизни ребёнка, а не период, предшествующий поступлению в университет. Долгосрочный горизонт в 20 и более лет открывает уникальные возможности для роста капитала благодаря сложному проценту и устойчивости рынка к краткосрочным колебаниям.
Правильно структурированный инвестиционный план, основанный на диверсифицированных и надёжных активах, способен не только покрыть расходы на обучение, но и стать существенной финансовой поддержкой для нескольких детей или даже внуков. Ключ к успеху — в выборе инструментов, сочетающих в себе историческую надёжность, потенциал роста и низкие издержки.
В качестве основы для такого долгосрочного портфеля отлично подходят биржевые инвестиционные фонды (ETF). Они позволяют инвестировать в широкие рыночные индексы или целые секторы экономики, минимизируя риски и издержки. Ниже представлена подборка из пяти ETF от ведущих управляющих компаний, которые стоит рассмотреть для создания «наследственного» портфеля.
1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Фундамент портфеля
Среднегодовая доходность за 10 лет: 16,41%.
Этот фонд повторяет динамику индекса S&P 500, в который входят 500 крупнейших публичных компаний США. VOO — это классический выбор для долгосрочного инвестора, так как индекс S&P 500 исторически демонстрировал устойчивый рост на протяжении десятилетий. Хотя краткосрочные падения возможны, инвестиции на горизонте 10-20 лет с высокой вероятностью принесут положительную доходность. Этот ETF формирует надёжный и понятный базис для любого портфеля, ориентированного на будущее.
Узнайте из нашей статьи, как купить индексный фонд S&P 500 в России.
2. Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR): Потенциал роста малого бизнеса
Среднегодовая доходность за 10 лет: 13,41%.
Для диверсификации и повышения потенциала роста стоит обратить внимание на компании малой капитализации. Фонд VBR инвестирует в акции небольших, но финансово устойчивых («стоимостных») компаний США. Многочисленные исследования подтверждают, что такие акции в долгосрочной перспективе могут обгонять по доходности широкий рынок. Добавление VBR в портфель позволяет получить доступ к этому сегменту экономики с его высоким потенциалом роста, что идеально согласуется с долгосрочными целями накопления.
Индексные фонды США, которые выплачивают дивиденды – подробнее по ссылке.
3. Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU): Глобальная диверсификация
Среднегодовая доходность за 10 лет: 7,42%.
Инвестиции не должны ограничиваться одной страной. Фонд VEU предоставляет доступ к акциям тысяч компаний из развитых и развивающихся стран по всему миру, за исключением США. Основная доля активов приходится на рынки Японии, Великобритании, Франции и других развитых экономик. Такой глобальный подход снижает зависимость портфеля от ситуации в какой-либо одной стране и позволяет участвовать в росте мировой экономики. Сочетание VEU с американскими ETF создаёт сбалансированную и устойчивую структуру портфеля.
Обратите внимание: 10 лучших способов заработка без вложений!.
Всего в составе фонда 3592 компании.
4. Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE): Доступ к развивающимся рынкам
Среднегодовая доходность за 10 лет: 5,07%.
Развивающиеся рынки, такие как Китай, Индия или Бразилия, отличаются высокими темпами экономического роста, что может трансформироваться в повышенную доходность для инвесторов. Фонд SCHE предлагает недорогой и диверсифицированный способ инвестирования в этот динамичный сегмент. Важно понимать, что эти рынки также несут повышенные риски, поэтому SCHE не должен составлять основу портфеля. Однако выделение на него небольшой доли (например, 5-10%) может существенно повысить его общий потенциал роста в долгосрочной перспективе.
5. Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC): Ставка на технологии
Среднегодовая доходность за 10 лет: 30,6%.
Технологический сектор уже много лет является локомотивом роста мирового рынка. Фонд FTEC позволяет инвестировать в корзину ведущих технологических компаний, таких как Apple и Microsoft, с минимальными издержками (комиссия 0,08% годовых). Несмотря на впечатляющую историческую доходность, этот сектор может быть более волатильным. Поэтому разумной стратегией будет выделить на этот ETF умеренную долю портфеля (5-15%). Это даст возможность участвовать в росте инноваций, избегая при этом излишней концентрации рисков и спекулятивных решений.
Российские ETF на индекс NASDAQ – смотрите в нашей статье.
Источник: еще больше информации на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/
Самые актуальные новости тут: https://inconomica.ru/
Подписывайтесь на наш Телеграм канал, переходите по ссылке: https://t.me/investjour
Наша группа Вконтакте: подписывайтесь.
Наш канал: подписывайтесь.
Инвестируйте вместе с Interactive Brokers: узнать подробнее тут.
Самый простой способ начать инвестировать: узнать подробнее тут.
#etf #инвестиции #вложение денег #куда вкладывать деньги #деньги
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Подборка лучших etf для ваших детей.