В мире инвестиций существует стратегия, которая позволяет потенциально зарабатывать на фондовом рынке, не погружаясь в сложный анализ и не тратя много времени. Речь идет о так называемом портфеле «простака» (Lazy Portfolio), который требует лишь первоначальных вложений и ежегодной балансировки. Этот подход, основанный на принципах диверсификации, может быть отличным стартом для новичков.
Что такое диверсификация и при чем тут Нобелевская премия?
Основная идея стратегии базируется на диверсификации — распределении капитала между различными классами активов. Это понятие, за глубокое изучение которого экономист Гарри Марковиц получил Нобелевскую премию, является краеугольным камнем разумного инвестирования. Простыми словами, диверсификация — это «не класть все яйца в одну корзину». В контексте инвестиций это означает вложение средств в разные инструменты (акции, облигации), чтобы снизить общие риски.
Суть стратегии «ленивого» портфеля
В отличие от активного трейдинга, портфель «простака» не требует постоянного слежения за рынком и глубокого анализа компаний. Его философия проста: собери портфель из базовых активов, купи их и лишь раз в год проводи ребалансировку. Ребалансировка — это процесс восстановления первоначального соотношения долей активов в портфеле (например, продажа части выросших в цене активов и докупка тех, что подешевели). Основная ставка делается на долгосрочную цикличность рынков: они падают и растут, а правильно сбалансированный портфель может помочь пройти через эти циклы с меньшим стрессом.
Важное предостережение: Любая инвестиционная стратегия, включая эту, несет риски. Не стоит слепо копировать чужие идеи. При формировании портфеля важно учитывать личные обстоятельства: возраст, сумму инвестиций, готовность к риску и финансовые цели. Данная статья носит исключительно информационный характер.
Из чего состоит портфель «простака»?
Классический вариант предполагает распределение стартового капитала на четыре равные части (по 25%) между следующими категориями активов:
- Акции крупных компаний. Это флагманы экономики. В США это, например, компании из индекса S&P 500. В России к ним можно отнести «Сбербанк», «Газпром», «Лукойл». Для максимального упрощения вместо отдельных акций можно использовать ETF (биржевые инвестиционные фонды), которые сразу включают в себя корзину таких компаний.
- Акции малых компаний («второй эшелон»). Эти компании обладают меньшей капитализацией и могут быть более волатильными, но исторически в долгосрочной перспективе они также способны приносить инвесторам доход.
- Акции иностранных компаний. Это инвестиции в экономики других стран (США, Китай, Европа), что обеспечивает географическую диверсификацию. И здесь удобным инструментом также являются международные ETF.
- Государственные облигации. Они выполняют роль «якоря» в портфеле, снижая общую волатильность. В России это ОФЗ (облигации федерального займа), в США — казначейские облигации (Treasuries). Доходность по ним может существенно различаться в зависимости от страны и экономической ситуации.
Это базовая конструкция. Ее можно и нужно адаптировать под себя: например, добавить золото или изменить пропорции. Главный принцип — сохранить диверсификацию.
Какова потенциальная доходность?
Для примера рассмотрим один из классических «ленивых» портфелей, описанных Уильямом Бернстайном. Если бы инвестор вложил $10 000 в такой портфель в сентябре 2010 года, то к концу 2021 года его стоимость могла бы вырасти примерно до $30 145 (доходность около 201% за 11 лет). На графике ниже видно, как такой портфель (синяя линия) вел себя по сравнению с эталонным индексом S&P 500 (оранжевая линия). Хотя портфель «простака» не всегда обгоняет индекс, он демонстрирует устойчивый рост с, возможно, меньшими просадками в кризисные периоды.
Синий цвет — портфель «простака», оранжевый — эталонный пример (например, S&P 500).
Обратите внимание: 3 упражнения, сделав которые, ты станешь зарабатывать больше.
Важно помнить, что прошлые результаты не гарантируют будущей доходности, а курс валют также влияет на итоговый результат для российского инвестора.
Спасибо за внимание! Если материал был полезен, поддержите канал. Обсудить стратегию и поделиться своим мнением можно в комментариях.
Внимание! Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Читайте также другие мои статьи:
1. Собираем дивидендный портфель из российских акций
2. Секрет успеха богатых людей
3. Книги по инвестициям, которые заменят целый курс в университете
#инвестирование #финансоваяграмотность #пассивный заработок #денежный поток #деньги и финансы
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Портфель «простака» или как зарабатывать на фондовом рынке, не прилагая усилий.