Фото из открытых источников
Я не пропагандирую "тюремные законы", не являюсь сторонником движения АУЕ и не призываю совершать преступления. Эта статья — исключительно рассказ о реалиях прошлого.
Для новых читателей: рекомендую ознакомиться с моей позицией по спорам и комментариям, чтобы избежать недопонимания.
Мое отношение к спорам в разделе
Записки бывшего преступника
28 сентября 2021
Выражаю огромную благодарность всем, кто поддерживает сайт в Telegram и его администратора Игоря. Это очень ценно для меня.
Записки бывшего преступника
t.me
Приветствую всех читателей! Спасибо за ваше внимание и активность в комментариях. Это мотивирует продолжать работу.
В обсуждениях пользователь Илья Богомазов задал интересный вопрос:
"Мошенничество с кредитами, попытки обмануть банк". Взять крупный кредит и не возвращать его — мечта многих. Среди моих знакомых это были лишь разговоры. Встречались ли вам аферисты, пытавшиеся провернуть подобное? Можете привести примеры схем, даже если они уже неактуальны или провалились? Вопрос из чистого любопытства — лично я панически боюсь долгов.
Тема действительно любопытная, хотя и не из моего прямого опыта. Я сам не занимался подобным, но многие из моего окружения в свое время "обували" банки. Расскажу о том, что видел и знаю.
Почему я избегал кредитных афер
Главная причина — принцип работы в одиночку. Наличие подельников создает слабое звено: нельзя быть на 100% уверенным в другом человеке, да и в себе в стрессовой ситуации. Это лишние риски, ответственность и проблемы. Я предпочитал действовать самостоятельно, иногда привлекая людей через посредников, которые часто не понимали конечной цели.
Кредитные махинации же предполагали публичность: множество встреч, контактов, "засвет" лица. Я всегда избегал такой известности. Как говорил один киногерой, грамотные люди не хотят, чтобы их портреты печатали в газетах.
Тем не менее, в силу окружения и образа жизни, я был в курсе многих схем, иногда консультировал или помогал за небольшой процент.
Схемы прошлого: что работало тогда и не работает сейчас
Важное предупреждение: все описанные ниже методы были актуальны много лет назад. В современных реалиях с усиленным контролем, проверками и едиными кредитными бюро повторить их практически невозможно. Если кто-то предлагает "помощь" в получении кредита сегодня — это с высокой вероятностью обман.
1. Сговор с сотрудниками банка
Самая простая схема — "откат" управляющему филиалом. Знакомые, отдавая 20% от суммы кредита, получали крупные займы и работали таким образом несколько лет. О последствиях для них мне не известно.
2. Вовлечение службы безопасности банка
Более сложный вариант — иметь в доле начальника СБ. Это позволяло получать огромные суммы под фиктивный бизнес-план или залог несуществующего имущества. У одной такой группы в итоге возникли проблемы, было возбуждено уголовное дело, но детали мне неизвестны.
Обратите внимание: ТОП-7 способов мошенничества с кредитами!.
Эти схемы касались крупных, "разовых" сумм и требовали связей и ресурсов для оформления документов и фирм-однодневок.
3. Массовые махинации с небольшими суммами
Другие знакомые работали на объем, а не на размер:
- Схема с чужими паспортами: Брали паспорта граждан РФ на 2-3 дня, с помощью знакомой в банке оформляли дебетовые карты моментального выпуска. Затем, имея копии паспортов и карты, звонили в банк, выдававший кредиты по телефону, и получали по 30-50 тысяч рублей. Пропуская через схему 20-25 человек в месяц, команда из трех человек имела стабильный доход. Работали так около двух лет.
- Конвейер по оформлению кредитных карт: Ребята привозили "заемщиков" десятками в банк, который легко выдавал кредитки. Оформляли всё оптом за пару часов, имея с каждого около 40 тысяч рублей прибыли.
- Работа с МФО: Аналогичные махинации проводились с микрофинансовыми организациями, выдававшими онлайн-займы. Суммы были меньше, но массовость давала результат.
Почему сегодня это не работает
Времена изменились кардинально. Усилился контроль, ужесточились проверки данных заемщиков, заработали в полную силу общие базы Бюро кредитных историй. Эпоха, когда кредиты давали "всем подряд", безработным или по сомнительным документам, безвозвратно ушла.
Сегодня любые предложения "гарантированно" получить кредит, особенно крупный, — почти наверняка мошенничество. Остается лишь ностальгически вспоминать былые времена.
На этом всё. Спасибо за внимание.
P.S. Получил бумажные экземпляры книги "Записки бывшего преступника - 2". Теперь в наличии есть две части "Записок" и "Веселые байки из тюрьмы".
Получил "Записки бывшего преступника - 2" в бумажном варианте
Записки бывшего преступника
5 июля
И помните: лучше говорить о нарах, чем оказаться на них.
СОБЛЮДАЙТЕ ЗАКОНЫ И ЖИВИТЕ НА СВОБОДЕ СО СВОИМИ РОДНЫМИ И БЛИЗКИМИ!
#мошенники #банковский кредит #мошенники и кредит #мошеннические схемы #кредит в банке #статья 159 ук рф #кредиты и мошенники
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Мошенничество с кредитами.