Как не платить налог с инвестиций. «Обнуляем» НДФЛ (инвестору на заметку)

Частный инвестор занимается весьма нервной деятельностью — он старается приумножить свои деньги на финансовых рынках.

Которые, увы, не отличаются спокойным нравом. Скорее, они больше похожи на волны в штормовом океане. 

В этой статье мы поговорим о том, как законно не платить налоги с доходов от своих инвестиций.

Как не платить налог с инвестиций. «Обнуляем» НДФЛ (инвестору на заметку)

«Обнуляем» НДФЛ

В России частным инвесторам положены налоговые льготы. 

И если ими грамотно воспользоваться, то можно существенно повысить свои доходы от совершенных инвестиций. 

Да, недавно был введен «налог на богатых инвесторов». Но, в общем и целом, он совершенно не умаляет роль грамотного налогового администрирования. 

Итак, вот какими способами можно освободить свои инвестиции от налогов:

1) После трех лет владения НДФЛ «обнуляется»

С 2017 года согласно статьи 219.1 Налогового кодекса доходы от вложения денег освобождаются от уплаты налога. 

При условии, что вы владеете ценными бумагами более 3-х лет.

2) При операциях обмена паёв ПИФов внутри одной Управляющей компании

Этой опцией я с огромным удовольствием пользуюсь уже очень давно.

Как я уже упоминал выше, финансовые рынки порой ведут себя весьма волатильно (другими словами, их сильно болтает вверх и вниз).

Эту «болтанку» очень удобно использовать для перехода из акций в облигации и обратно.

Что позволяет 1) выкупать падение рынка (покраснение тикеров) и 2) проводить ежегодную ребалансировку своего инвест.портфеля. 

Если бы вы делали это через брокерский счет, то вынуждены были бы платить НДФЛ по итогам каждого года. 

  • Но, при владении ПИФами (акций и облигаций) внутри одной Управляющей компании, налог не взымается при выполнении операций обмена между ними.
  • Согласитесь, что это очень удобно (я бы даже сказал, гуманно).

3) ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт)

Есть 2 варианта получения льгот по налогам.

Я пользуюсь вариантом, дающим право на возмещение уплаченного НДФЛ (и каждый год подаю заявление на возврат денег из бюджета).

Что позволяет мне получить дополнительные 13% на вложенный капитал (в рамках 400 тысяч рублей).

4) «Налог на богатых» инвесторов

В этом году появился ряд инициатив, которые «срезают» некоторую часть дохода у состоятельных инвесторов.

В частности, с 2021 года они будут платить НДФЛ с процентов, полученных по банковским депозитам и долговым бумагам. 

Ну, и отдельно стоит упомянуть повышение НДФЛ до 15% для людей, зарабатывающих более 5 миллионов рублей в год. 

Как не платить налог с инвестиций. «Обнуляем» НДФЛ (инвестору на заметку)

5) Нет необходимости подавать налоговую декларацию

Инвест.компании выступают налоговым агентом. 

Они удерживают все положенные налоги с ваших инвестиций и самостоятельно перечисляют их в бюджет. 

И что особенно ценно — они сами извещают об этом Налоговую (так что частным инвесторам нет надобности совершать дополнительные отчетные действия).

ДОПОЛНИТЕЛЬНО:

1) Прочитайте мою статью «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».

2) Прочитайте мою статью «Какие навыки нужны, чтобы стать богатым».

Автор статьи — Александр Евстегнеев

БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ